之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理).docxVIP

之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行吸收存款业务中，以下哪项不属于存款类型？()

A.活期存款

B.定期存款

C.零存整取存款

D.贷款

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应承担什么责任？()

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.以上所有

3.以下哪项不是商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.代理业务

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的审查、检查，采取哪些措施？()

A.审查、检查、调查、强制措施

B.审查、调查、强制措施

C.审查、检查、调查

D.审查、调查

5.商业银行办理个人储蓄存款业务时，对存款人身份的识别，以下哪种做法是正确的？()

A.仅凭存款人提供的身份证件办理

B.仅凭存款人提供的户口本办理

C.必须通过联网核查系统进行身份识别

D.以上均可

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.及时报告可疑交易

D.以上都是

7.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪种货币通常作为结算货币？()

A.美元

B.欧元

C.日元

D.英镑

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员违反规定，应承担什么责任？()

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.以上都是

9.商业银行在吸收存款时，以下哪种情况可能构成违规操作？()

A.提供虚假宣传吸引存款

B.提高利率吸收存款

C.严格执行存款规定

D.鼓励客户使用信用卡透支存款

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定的行为，应如何处理？()

A.通报批评

B.纪律处分

C.依法处罚

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营以下哪些业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.买卖外汇

E.从事证券经营业务

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应遵循以下哪些原则？()

A.合法性原则

B.实质性审查原则

C.疑似交易报告原则

D.联合监管原则

E.信息保密原则

13.以下哪些属于银行业金融机构高级管理人员？()

A.董事

B.监事

C.总经理

D.副总经理

E.会计

14.商业银行办理个人存款业务时，应遵守以下哪些规定？()

A.公开原则

B.实名制原则

C.保护隐私原则

D.真实性原则

E.自愿原则

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在对银行业金融机构进行监督管理时，可以采取哪些措施？()

A.审查、检查、调查

B.采取强制措施

C.要求银行业金融机构报送报告

D.限制银行业金融机构的业务活动

E.责令银行业金融机构改正违法违规行为

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构的监督管理，维护银行业的______。

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为______人民币元。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户进行身份识别时，应当核实客户的有效身份证件，并登记其身份基本信息，这些信息包括客户的______。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受国务院银行业监督管理机构的______。

20.商业银行办理个人储蓄存款业务时，必须遵守______原则，确保存款业务的合法性和安全性。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款业务是商业银行最主要的资产业务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份识别和尽职调查可以仅限于初次业务关系建立时进行。()

A.正确B.错误

23.商业银行的存款业务属于商业银行的负债业务。()

A.正确B.错误

24.银行业监督管理机构可以对银行业