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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构在发现客户身份信息存在伪造、变造情形的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：C

2、金融机构在与客户建立业务关系时，应当登记客户的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D

3、金融机构的反洗钱工作应当接受（）的监督管理

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A

4、下列关于大额交易报告的要素，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的金额和时间C.应当包括交易的类型D.以上都是

【答案】：D

5、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

6、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A

7、金融机构应当对高风险客户或者高风险账户持有人采取强化的客户身份识别措施，不包括（）

A.进一步调查客户及其实际控制人、受益人身份B.进一步了解客户经营活动状况、财产来源C.限制客户交易金额和交易频率D.拒绝与客户建立业务关系

【答案】：D

8、下列关于客户身份资料和交易记录保存的说法，错误的是（）

A.保存的资料应当真实、完整B.保存的资料应当便于查阅和复制C.保存的资料可以仅以电子形式存储D.保存的资料应当符合法律法规的规定

【答案】：C

9、金融机构应当建立反洗钱培训档案，记录培训的（）等内容

A.时间B.内容C.参加人员D.以上都是

【答案】：D

10、金融机构发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

11、金融机构在办理保理业务时，应当对（）进行身份识别

A.保理商B.应收账款债权人C.应收账款债务人D.以上都是

【答案】：D

12、下列不属于大额交易的是（）

A.单笔人民币交易5万元以上的现金缴存B.单笔外币交易等值1万美元以上的现金支取C.法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转

【答案】：C

13、下列关于大额交易的识别，说法正确的是（）

A.应当按照规定的金额标准进行识别B.应当关注交易的类型和方式C.应当关注交易的主体D.以上都是

【答案】：D

14、反洗钱法律法规要求金融机构履行的义务，本质上是为了（）

A.保护金融机构自身利益B.维护国家金融安全C.保护客户合法权益D.以上都是

【答案】：B

15、金融机构应当按照规定，对（）进行反洗钱风险等级划分

A.客户B.账户C.交易D.以上都是

【答案】：A

16、金融机构在提交大额交易报告时，应当确保报告的（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是

【答案】：D

17、客户身份识别中的“实际控制人”是指（）

A.对客户的经营、财务决策具有实际影响力的个人B.对客户的账户具有实际控制权的个人C.最终拥有客户所有权或者控制权的个人D.以上都是

【答案】：D

18、下列关于反洗钱内部审计的说法，正确的是（）

A.反洗钱内部审计应当定期进行B.反洗钱内部审计结果应当向董事会报告C.反洗钱内部审计可以由内部审计部门或者外部审计机构实施D.以上都是

【答案】：D

19、金融机构应当按照规定，将反洗钱工作信息报送（）

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.银保监会D.以上都是

【答案】：A

20、洗钱的“放置”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：A

21、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核客户身份信息，对高风险客户的审核频率应当（）中低风险客户

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C

22、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户存在可疑情形的，应当（）

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.采取进一步的客户身份识别措施

【答案】：D

23、下列关于可疑交易报告的内容，说法正