2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附参考答案【预热题】.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以对其采取（）措施

A.责令停业整顿B.吊销经营许可证C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C

2、金融机构在提交可疑交易报告时，应当对可疑交易进行（）

A.分析B.识别C.描述D.以上都是

【答案】：D

3、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构在划分客户风险等级时，应当（）

A.保持审慎的态度B.充分考虑各种风险因素C.不得低估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：D

4、金融机构在与客户终止业务关系时，应当（）

A.销毁客户身份资料B.销毁客户交易记录C.妥善保存客户身份资料和交易记录D.将客户身份资料和交易记录移交公安机关

【答案】：C

5、金融机构的反洗钱工作应当接受（）的监督管理

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A

6、金融机构在提交大额交易报告时，应当确保报告的（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是

【答案】：D

7、客户身份识别的“勤勉尽责”原则要求金融机构（）

A.对客户身份信息进行认真核实B.不得为身份不明的客户提供服务C.妥善保存客户身份资料D.以上都是

【答案】：D

8、金融机构应当建立客户风险等级划分制度，根据客户身份、交易背景、交易目的等因素，将客户划分为（）个风险等级

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B

9、金融机构违反反洗钱法律法规，被中国人民银行处以罚款的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A

10、反洗钱培训的内容应当包括反洗钱法律法规、反洗钱内部控制制度、（）等

A.客户身份识别方法B.大额交易和可疑交易报告流程C.洗钱风险识别与防范D.以上都是

【答案】：D

11、客户身份识别制度的核心要求不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和性质C.了解客户的家庭成员D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】：C

12、金融机构应当对高风险客户或者高风险账户持有人采取强化的客户身份识别措施，不包括（）

A.进一步调查客户及其实际控制人、受益人身份B.进一步了解客户经营活动状况、财产来源C.限制客户交易金额和交易频率D.拒绝与客户建立业务关系

【答案】：D

13、下列属于大额交易的是（）

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转B.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转C.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上的款项划转D.以上都是

【答案】：D

14、金融机构应当按照规定，将反洗钱工作信息报送（）

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.银保监会D.以上都是

【答案】：A

15、下列关于恐怖融资与洗钱的区别，说法正确的是（）

A.上游犯罪不同B.资金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D

16、反洗钱工作的“风险为本”原则要求金融机构（）

A.识别洗钱风险B.评估洗钱风险C.采取措施控制洗钱风险D.以上都是

【答案】：D

17、金融机构在办理证券业务时，应当对（）进行身份识别

A.投资者B.发行人C.证券公司D.以上都是

【答案】：A

18、对于高风险客户，金融机构应当至少每（）审核一次客户身份信息

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

【答案】：B

19、下列关于客户身份资料和交易记录保存的说法，错误的是（）

A.保存的资料应当真实、完整B.保存的资料应当便于查阅和复制C.保存的资料可以仅以电子形式存储D.保存的资料应当符合法律法规的规定

【答案】：C

20、金融机构在办理现金业务时，应当关注（），防范大额现金交易风险

A.现金交易的金额B.现金交易的频率C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D

21、客户身份识别的“真实性”原则要求金融机构（）

A.核实客户身份信息的真实性B.确保客户所提供的资料真实有效C.不得接受伪造、变造的身份证件D.以上都是

【答案】：D

22、金融机构在办理业务时，发现客户存在（）情形的，应当拒绝为其办理业务

A.身份不明B.提供虚假身份证件C.涉嫌洗钱D.以上都是

【答案】：A

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