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2025年银行业从业资格考试《法律法规与综合能力》真题解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为可能被认定为非法集资？()

A.以高息为诱饵吸收存款

B.以虚假项目为名非法集资

C.以代客理财名义非法集资

D.以上都是

2.《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱内部审计

C.对可疑交易进行报告

D.以上都是

3.《合同法》规定，合同成立的要件有哪些？()

A.合意

B.对价

C.主体资格

D.以上都是

4.《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.《证券法》规定，证券交易实行集中竞价原则，竞价交易的时间为多少？()

A.9:30-11:30

B.9:30-11:30和13:00-15:00

C.10:00-12:00和13:00-15:00

D.10:00-11:00和13:00-14:00

6.《保险法》规定，保险公司应当建立哪些制度？()

A.内部控制制度

B.风险控制制度

C.精算制度

D.以上都是

7.《税法》规定，个人所得税的征收范围包括哪些？()

A.工资、薪金所得

B.个体工商户的生产、经营所得

C.利息、股息、红利所得

D.以上都是

8.《著作权法》规定，作品创作完成后，作者享有哪些权利？()

A.知识产权

B.版权

C.出售权

D.以上都是

9.《消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有哪些权利？()

A.知情权

B.自主选择权

C.安全权

D.以上都是

10.《环境保护法》规定，哪些行为属于环境污染？()

A.排放废水、废气、固体废物

B.破坏生态环境

C.污染土壤、水体

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构的法定职责？()

A.维护金融稳定

B.促进经济增长

C.保护存款人利益

D.依法接受银行业监管

12.根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应履行哪些义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱培训

13.《合同法》规定，合同具有哪些法律特征？()

A.合意性

B.法律约束力

C.等价有偿性

D.主体资格性

14.《商业银行法》规定，商业银行的资产应当符合哪些要求？()

A.合法合规

B.安全性

C.流动性

D.盈利性

15.《证券法》规定，证券交易中的哪些行为属于操纵证券市场？()

A.恶意操控股价

B.制造虚假信息

C.虚假陈述

D.串通交易

三、填空题(共5题)

16.根据《反洗钱法》，金融机构对客户的身份识别资料和交易记录应当至少保存多长时间？

17.《合同法》中规定的合同生效的条件之一是双方当事人应当具有__。

18.《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__。

19.《证券法》规定，证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构必须依照__规定，保证证券交易安全、准确、及时。

20.《保险法》规定，保险公司应当按照保险合同的约定，及时足额支付保险金。保险公司对保险合同约定的保险事故，认为不属于保险责任的，应当__。

四、判断题(共5题)

21.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规，忠实履行职责，维护银行业金融机构的合法权益。()

A.正确B.错误

22.《反洗钱法》要求，金融机构在进行反洗钱工作时，对客户的身份信息和交易信息有权进行查询和留存。()

A.正确B.错误

23.《合同法》规定，所有合同都必须采用书面形式。()

A.正确B.错误

24.《商业银行法》规定，商业银行应当以安全性、流动性、效益性为经营原则。()

A.正确B.错误

25.《证券法》规定，证券交易所可以对上市公司的信息披露进行审核，确保信息的真实、准确、完整。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《银行业监督管理法》对银行业金融机构监管的主要内容。

27.解释《反洗钱法》中“大额交