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2025年金融科技风控评估协议

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就金融科技风控评估事宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

1.1金融科技（FinTech）指利用科技手段创新金融服务模式、流程和产品的领域。

1.2风控评估指对金融科技业务的风险管理能力进行系统性、全面性的分析和评价。

1.3风险评估指识别、分析和评估金融科技业务中存在的各类风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险等。

1.4控制评估指对被评估方为管理风险而建立的控制措施的有效性进行评价。

1.5评估报告指评估方根据评估结果出具的书面报告，包括评估结论、风险发现和改进建议等。

1.6被评估方指委托评估方进行金融科技风控评估的机构。

1.7评估方指接受被评估方委托，进行金融科技风控评估的机构。

第二条评估范围与内容

2.1评估范围本协议约定的评估范围包括被评估方提供的[具体业务领域/技术平台/数据管理系统/业务流程]的风控体系。

2.2评估内容评估内容包括但不限于：

2.2.1被评估方在风控方面的组织架构、职责分工、治理机制等。

2.2.2被评估方是否制定了全面的风险管理策略，并是否与业务发展相匹配。

2.2.3被评估方是否能够有效地识别和评估各类风险，包括使用哪些工具和方法。

2.2.4被评估方建立的风险控制措施是否健全、有效，包括内部控制、外部控制等。

2.2.5被评估方在数据安全、网络安全、系统安全等方面的措施是否到位，是否符合相关法律法规的要求。

2.2.6被评估方的金融科技业务是否符合相关法律法规、监管要求。

2.2.7被评估方在数据采集、存储、使用、保护等方面的治理能力。

第三条评估方法与流程

3.1评估方法评估方将采用以下方法进行评估：

3.1.1文档审查查阅被评估方的风险管理相关文档，包括政策、流程、报告等。

3.1.2访谈与被评估方相关人员进行访谈，了解其风控体系的实际运作情况。

3.1.3数据分析对被评估方的业务数据、风险数据进行分析，识别潜在风险。

3.1.4测试对被评估方的风控系统、控制措施进行测试，评估其有效性。

3.1.5比较分析将被评估方的风控体系与行业最佳实践进行比较，发现差距和不足。

3.2评估流程评估流程包括以下阶段：

3.2.1准备阶段双方协商确定评估范围、内容、方法、时间安排等，并签署本协议。

3.2.2现场评估阶段评估方派评估团队到被评估方现场进行评估工作，包括文档审查、访谈、数据分析、测试等。

3.2.3报告撰写阶段评估方根据评估结果撰写评估报告，并与被评估方进行沟通确认。

3.2.4报告交付阶段评估方将评估报告交付给被评估方。

3.2.5后续服务阶段（如有）评估方可以根据被评估方的需求提供后续咨询服务，帮助其改进风控体系。

第四条双方权利与义务

4.1评估方的权利与义务

4.1.1权利评估方有权按照协议约定进行评估工作，要求被评估方提供必要的资料和信息，对被评估方的风控体系进行独立的评估和判断。

4.1.2义务评估方有义务按照协议约定的评估范围、内容、方法、流程进行评估工作，保证评估结果的客观、公正、准确，并按时提交评估报告。

4.2被评估方的权利与义务

4.2.1权利被评估方有权要求评估方按照协议约定提供评估服务，有权对评估方的评估工作进行监督，对评估报告提出异议。

4.2.2义务被评估方有义务按照协议约定提供评估所需的资料和信息，配合评估方进行评估工作，对评估方及其工作人员的保密信息进行保密。

第五条评估报告

5.1报告内容评估报告应包括评估背景、评估范围、评估方法、评估过程、评估结论、风险发现、改进建议等内容。

5.2报告形式评估报告可以是定性的、定量的，或者两者结合的形式。

5.3报告确认被评估方有权对评估报告进行审阅，并提出异议。双方应就评估报告的内容进行沟通，直至达成一致。

第六条保密条款

6.1保密信息指在合作过程中，一方（披露方）向另一方（接收方）披露的，未公开的，与披露方业务、技术、财务、客户信息等相关的任何形式的信息，包括但不限于商业秘密、技术秘密、数据、经营信息等。

6.2保密义务接收方同意并对披露方承担以下保密义务：

6.2.1接收方仅能在协议约定的范围内使用保密信息，不得用于任何其他目的。

6.2.2接收方应采取不低于保护自身同类保密信息的合理安全措施，保护保密信息不