2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附完整答案【全优】.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.与司法机关、行政执法机关全面合作D.盈利性

【答案】：D

2、反洗钱工作的牵头部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A

3、金融机构应当对高风险客户或者高风险账户持有人采取强化的客户身份识别措施，不包括（）

A.进一步调查客户及其实际控制人、受益人身份B.进一步了解客户经营活动状况、财产来源C.限制客户交易金额和交易频率D.拒绝与客户建立业务关系

【答案】：D

4、客户身份识别中的“实际控制人”是指（）

A.对客户的经营、财务决策具有实际影响力的个人B.对客户的账户具有实际控制权的个人C.最终拥有客户所有权或者控制权的个人D.以上都是

【答案】：D

5、下列关于恐怖融资的识别，说法正确的是（）

A.应当关注客户的身份背景B.应当关注交易的目的和用途C.应当关注交易的资金流向D.以上都是

【答案】：D

6、下列关于客户身份识别的持续性，说法正确的是（）

A.业务关系存续期间，应当持续关注客户身份信息B.客户身份信息发生变更的，应当及时更新C.发现客户身份信息存在疑问的，应当及时核实D.以上都是

【答案】：D

7、金融机构应当在每年（）前，向中国人民银行或者其分支机构报送上一年度的反洗钱工作报告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B

8、金融机构应当对反洗钱培训工作做出统一安排，对（）进行反洗钱培训

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D

9、金融机构的反洗钱培训应当注重（），提高培训的效果

A.实用性B.针对性C.系统性D.以上都是

【答案】：D

10、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（）个工作日内补正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B

11、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A

12、下列属于反洗钱培训效果评估内容的是（）

A.员工对反洗钱知识的掌握程度B.员工对反洗钱制度的执行情况C.反洗钱工作的实际效果D.以上都是

【答案】：D

13、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）并登记

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.大额交易报告D.可疑交易报告

【答案】：A

14、下列属于恐怖融资的上游犯罪的是（）

A.恐怖活动犯罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A

15、金融机构的反洗钱工作责任追究制度应当明确（）的责任

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D

16、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】：D

17、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构在划分客户风险等级时，应当（）

A.保持审慎的态度B.充分考虑各种风险因素C.不得低估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：D

18、金融机构应当建立反洗钱工作保密制度，对反洗钱工作中获取的客户身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱内部审计报告D.以上都是

【答案】：D

19、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构（）

A.责令停业整顿B.吊销其经营许可证C.取消其高级管理人员任职资格D.以上都是

【答案】：D

20、金融机构在与客户建立业务关系时，应当登记客户的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D

21、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D

22、金融机构应当建立反洗钱工作信息披露制度，按照规定披露（）信息

A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱工作开展情况C.反洗钱培训情况D.以上都是

【答案】：B

23、下列属于反洗