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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、客户风险等级划分的“全面性”原则要求金融机构（）

A.对所有客户进行风险等级划分B.涵盖客户身份、交易等各个方面的风险因素C.不得遗漏重要的风险因素D.以上都是

【答案】：D

2、客户身份识别中的“实际控制人”是指（）

A.对客户的经营、财务决策具有实际影响力的个人B.对客户的账户具有实际控制权的个人C.最终拥有客户所有权或者控制权的个人D.以上都是

【答案】：D

3、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D

4、洗钱风险评估的核心原则是（）

A.风险为本B.合法审慎C.保密D.全面合作

【答案】：A

5、反洗钱法律法规规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A.匿名账户B.假名账户C.匿名账户或者假名账户D.以上都不是

【答案】：C

6、客户身份识别的“完整性”原则要求金融机构（）

A.收集客户身份信息的全部要素B.确保客户身份资料的完整C.不得遗漏客户身份信息的重要内容D.以上都是

【答案】：D

7、反洗钱工作的核心环节不包括（）

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.反洗钱宣传D.大额交易和可疑交易报告

【答案】：C

8、客户风险等级划分的“全面性”原则是指（）

A.对所有客户进行风险等级划分B.涵盖客户身份、交易等各个方面的风险因素C.不得遗漏重要的风险因素D.以上都是

【答案】：D

9、下列属于大额交易的是（）

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转B.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转C.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上的款项划转D.以上都是

【答案】：D

10、反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D

11、客户风险等级划分的“审慎性”原则是指（）

A.对客户风险等级的划分应当保持审慎B.不得低估客户的风险等级C.不得高估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：A

12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务

A.继续B.中止C.终止D.视情况而定

【答案】：B

13、金融机构应当按照规定，对（）进行反洗钱风险等级划分

A.客户B.账户C.交易D.以上都是

【答案】：A

14、金融机构应当建立（），对反洗钱工作的开展情况进行监督检查

A.反洗钱内部审计制度B.反洗钱工作考核制度C.反洗钱责任追究制度D.以上都是

【答案】：D

15、金融机构在提交大额交易报告时，应当确保报告的（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是

【答案】：D

16、下列属于洗钱行为的是（）

A.将毒品犯罪所得存入银行B.将贪污贿赂犯罪所得用于投资房地产C.将金融诈骗犯罪所得通过地下钱庄转移至境外D.以上都是

【答案】：D

17、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）并登记

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.大额交易报告D.可疑交易报告

【答案】：A

18、金融机构的反洗钱专门机构或者指定内设机构的主要职责不包括（）

A.组织落实反洗钱内部控制制度B.组织开展反洗钱培训C.组织开展反洗钱宣传D.对客户进行风险等级划分

【答案】：D

19、反洗钱工作的“风险为本”原则要求金融机构（）

A.识别洗钱风险B.评估洗钱风险C.采取措施控制洗钱风险D.以上都是

【答案】：D

20、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】：D

21、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C

22、下列关于反洗钱培训的频率，说法正确的是（）

A.