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反洗钱考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构不得为______的客户提供服务或交易。

A.身份不明

B.交易频繁

C.金额较大

D.异地开户

2.个人人民币现金存取单笔超______元需报告大额交易。

A.1万

B.5万

C.10万

D.20万

3.可疑交易报告时限为发现后______小时内。

A.12

B.24

C.48

D.72

4.客户身份资料自业务结束后至少保存______年。

A.3

B.5

C.10

D.15

5.不属于客户身份识别范围的是？

A.新客户开户

B.身份信息变更

C.大额交易

D.风险等级调整

6.反洗钱义务主体不包括？

A.银行

B.证券机构

C.保险公司

D.个体工商户

7.客户风险等级划分应______开展。

A.一次性

B.定期

C.不定期

D.定期或不定期

8.无需客户身份重新识别的情形是？

A.姓名变更

B.交易模式异常

C.身份文件过期

D.正常业务续存

9.属于可疑交易的是？

A.个人单日取款5万

B.企业频繁大额转境外

C.工资到账2万

D.企业缴税款10万

10.反洗钱内控制度不包括？

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.投资收益分配

D.可疑交易报告

单项选择题答案

1.A2.B3.C4.B5.C6.D7.D8.D9.B10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱核心义务包括______。

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.身份资料/交易记录保存

2.需重新识别客户身份的情形有______。

A.身份信息过期

B.交易金额异常

C.列入制裁名单

D.更换联系方式

3.大额交易报告范围包括______。

A.个人现金存取5万以上

B.外汇现钞存取1万美金以上

C.企业转账200万以上

D.跨境转10万美金以上

4.反洗钱义务主体包括______。

A.商业银行

B.信托公司

C.支付机构

D.基金公司

5.客户身份识别要求包括______。

A.确认真实身份

B.核实文件有效

C.了解交易目的

D.了解交易性质

6.可疑交易特征包括______。

A.无理由频繁大额转账

B.分散转入集中转出

C.交易与身份不符

D.跨境交易无背景

7.客户身份资料保存要求包括______。

A.业务结束后存5年

B.电子资料可追溯

C.纸质资料妥善保管

D.交易记录期限一致

8.反洗钱培训对象包括______。

A.高管

B.一线员工

C.合规人员

D.客户

9.需开展客户尽职调查（CDD）的情形有______。

A.新客户开户

B.风险等级调整

C.大额交易发生

D.身份信息变更

10.反洗钱监督管理主体包括______。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.外汇局

多项选择题答案

1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构可先为身份不明客户提供临时服务，后补身份信息。

2.个人人民币现金存取单笔5万以上需报大额交易。

3.可疑交易报告时限为48小时内。

4.客户身份资料自业务结束后存3年。

5.支付机构不属于反洗钱义务主体。

6.金融机构应对所有客户采用相同身份识别措施。

7.仅客户身份信息变更时需重新识别。

8.企业账户转账200万以上需报大额交易。

9.反洗钱内控制度每年必须更新一次。

10.客户交易记录保存期限与身份资料一致。

判断题答案

1.错2.对3.对4.错5.错6.错7.错8.对9.错10.对

简答题（总4题，每题5分）

1.简述客户身份识别“三要素”。

答案：①身份真实性（确认客户真实身份）；②身份有效性（核实文件合法有效）；③身份关联性（确认客户与交易的关联），覆盖初次、持续、重新识别场景。

2.大额交易报告基本要求是什么？