2026年反洗钱远程培训终结性考试题库（轻巧夺冠）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、客户身份识别的“真实性”原则要求金融机构（）

A.核实客户身份信息的真实性B.确保客户所提供的资料真实有效C.不得接受伪造、变造的身份证件D.以上都是

【答案】：D

2、中国人民银行可以授权（）对金融机构的反洗钱工作进行监督检查

A.中国反洗钱监测分析中心B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A

3、下列关于可疑交易的分析方法，说法正确的是（）

A.客户身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D

4、下列关于客户身份资料和交易记录保存的介质，说法正确的是（）

A.可以以纸质形式保存B.可以以电子形式保存C.电子形式保存的，应当符合法律法规的规定D.以上都是

【答案】：D

5、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构在划分客户风险等级时，应当（）

A.保持审慎的态度B.充分考虑各种风险因素C.不得低估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：D

6、金融机构在办理资产管理业务时，应当对（）进行身份识别

A.产品发行人B.产品管理人C.产品投资者D.以上都是

【答案】：D

7、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C

8、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构（）

A.责令停业整顿B.吊销其经营许可证C.取消其高级管理人员任职资格D.以上都是

【答案】：D

9、客户身份识别的“完整性”原则要求金融机构（）

A.收集客户身份信息的全部要素B.确保客户身份资料的完整C.不得遗漏客户身份信息的重要内容D.以上都是

【答案】：D

10、客户风险等级划分的“动态管理”原则要求金融机构（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.当客户风险状况发生变化时，及时调整其风险等级D.以上都是

【答案】：D

11、洗钱的“融合”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：C

12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易记录在交易结束后，应当至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B

13、下列属于反洗钱培训对象的是（）

A.新入职员工B.转岗员工C.在职员工D.以上都是

【答案】：D

14、客户风险等级划分的“动态调整”原则是指（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.当客户风险状况发生变化时，及时调整其风险等级D.以上都是

【答案】：D

15、金融机构在办理信托业务时，应当对（）进行身份识别

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D

16、下列关于客户风险等级调整的说法，正确的是（）

A.应当根据客户的交易情况动态调整B.高风险客户可以调整为中低风险客户C.中低风险客户可以调整为高风险客户D.以上都是

【答案】：D

17、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务类型、交易特征等要素

A.客户身份B.客户国籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C

18、金融机构的反洗钱培训应当注重（），提高培训的效果

A.实用性B.针对性C.系统性D.以上都是

【答案】：D

19、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核客户身份信息，对高风险客户的审核频率应当（）中低风险客户

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C

20、客户风险等级划分的“动态管理”原则是指（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.客户风险等级不是一成不变的D.以上都是

【答案】：D

21、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D

22、下列关于可疑交易的报告频率，说法正确的是（）

A.发现可疑交易后，应当及时报送B.无需定期报送C.每月汇总报送一次D.每季度汇总报送一次

【答案】：A

23、金融机构在办理业务过程中，发现客户的身份证件或者身份证明文件存在伪造、变造情形的，应当（）

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.向公安机关报告

【答案