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2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.金融市场的基本功能不包括以下哪项？()

A.价格发现

B.资源配置

C.信用创造

D.财富管理

2.以下哪种金融工具通常被认为风险最低？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.存款

3.在金融市场中，下列哪项不是金融资产的属性？()

A.流动性

B.收益性

C.期限性

D.可替代性

4.下列哪项不是影响金融市场运行的主要因素？()

A.宏观经济政策

B.利率水平

C.技术创新

D.政治稳定性

5.金融市场的交易机制中，下列哪项不是常见的交易机制？()

A.指令驱动

B.报价驱动

C.双边报价制

D.竞价机制

6.在金融市场中，下列哪项不是风险管理的手段？()

A.套期保值

B.风险分散

C.信用评级

D.价格操纵

7.金融监管的主要目标是以下哪项？()

A.保障金融稳定

B.促进金融创新

C.保护投资者利益

D.提高金融机构效率

8.以下哪项不是中国证监会的主要职责？()

A.监督管理证券市场

B.监督管理期货市场

C.监督管理保险市场

D.监督管理银行市场

9.在金融市场中，下列哪项不是影响资产价格的因素？()

A.市场供求关系

B.利率水平

C.通货膨胀率

D.自然灾害

二、多选题(共5题)

10.金融市场的参与者主要包括哪些？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.自然人

E.非营利组织

11.金融市场的功能有哪些？()

A.资源配置

B.价格发现

C.风险管理

D.财富管理

E.政策传导

12.金融工具的基本特征包括哪些？()

A.流动性

B.收益性

C.风险性

D.期限性

E.可替代性

13.金融市场的风险类型主要包括哪些？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.市场风险

E.操作风险

14.金融监管的目标包括哪些？()

A.保障金融稳定

B.促进金融创新

C.保护投资者利益

D.提高金融机构效率

E.促进经济增长

三、填空题(共5题)

15.金融市场的四大基本功能包括资源配置、价格发现、风险管理和______。

16.金融工具的流动性是指金融工具在______情况下能够迅速变现而不会对价格产生重大影响。

17.金融市场的风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、市场风险和______。

18.金融监管的目标之一是保护投资者利益，确保金融市场的______。

19.金融市场的监管机构之一是中国证监会，其主要职责是监督管理______。

四、判断题(共5题)

20.金融市场的参与者仅限于金融机构和政府机构。()

A.正确B.错误

21.金融工具的流动性与风险性是正相关的。()

A.正确B.错误

22.金融市场的风险管理功能可以通过套期保值来实现。()

A.正确B.错误

23.金融监管的目标之一是确保金融市场的价格发现功能。()

A.正确B.错误

24.金融市场的交易机制只有双边报价制和报价驱动。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述金融市场的基本功能。

26.什么是金融工具？请列举几种常见的金融工具。

27.什么是利率风险？它对金融市场有何影响？

28.什么是金融监管？它的主要目标是什么？

29.什么是套期保值？它在风险管理中有什么作用？

2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】金融市场的四大基本功能是价格发现、资源配置、风险管理和财富管理，信用创造不是金融市场的基本功能。

2.【答案】D

【解析】存款通常由银行提供，具有较低的风险，是风险最低的金融工具之一。

3.【答案】D

【解析】金融资产的属性包括流动性、收益性、风险性和期限性，可替代性不是金融资产的属性。

4.【答案】D

【解析】影响金融市场运行的主要因素包括宏观经济政策、利率水平、技术创新等，政治稳定性虽然重要但不是直接影响金融市场运行的因素。

5.【答案】C

【解析】金融市场的交易机制包括指令驱动和报价驱动，竞价机制也是常见的交易机制，双边