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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、反洗钱工作的“合法审慎”原则要求金融机构（）

A.遵守反洗钱法律法规B.审慎开展业务C.合理防范洗钱风险D.以上都是

【答案】：D

2、金融机构未按照规定配合中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

3、下列关于可疑交易的识别，说法错误的是（）

A.应当结合客户身份、交易背景等因素进行综合分析B.可以仅根据交易金额的大小判断是否为可疑交易C.应当关注交易的异常频率和方式D.应当关注交易的资金流向

【答案】：B

4、下列属于大额交易豁免情形的是（）

A.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关B.交易一方为司法机关、军事机关C.交易一方为人民政协机关、人民解放军、武警部队D.以上都是

【答案】：D

5、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）报告

A.内部审计B.风险评估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B

6、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C

7、下列关于客户身份资料和交易记录保存的期限，说法正确的是（）

A.客户身份资料在业务关系结束后至少保存5年B.客户交易记录在交易结束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限应当延长至交易结束后10年D.以上都是

【答案】：D

8、金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户的（）进行评估，确定客户的风险等级

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D

9、下列属于恐怖融资的上游犯罪的是（）

A.恐怖活动犯罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A

10、金融机构应当建立反洗钱工作考核机制，对（）进行考核

A.反洗钱工作的开展情况B.反洗钱制度的执行情况C.反洗钱人员的工作表现D.以上都是

【答案】：D

11、下列属于反洗钱培训效果评估内容的是（）

A.员工对反洗钱知识的掌握程度B.员工对反洗钱制度的执行情况C.反洗钱工作的实际效果D.以上都是

【答案】：D

12、反洗钱法律法规规定的“金融机构”不包括（）

A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.小额贷款公司

【答案】：D

13、下列关于恐怖融资的识别，说法正确的是（）

A.应当关注客户的身份背景B.应当关注交易的目的和用途C.应当关注交易的资金流向D.以上都是

【答案】：D

14、金融机构在发现客户涉嫌恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

15、金融机构在办理业务时，发现客户存在（）情形的，应当拒绝为其办理业务

A.身份不明B.提供虚假身份证件C.涉嫌洗钱D.以上都是

【答案】：A

16、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D

17、反洗钱工作的“全面合作”原则要求金融机构与（）进行合作

A.司法机关B.行政执法机关C.其他金融机构D.以上都是

【答案】：D

18、金融机构应当建立客户风险等级划分制度，根据客户身份、交易背景、交易目的等因素，将客户划分为（）个风险等级

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B

19、下列属于大额交易报告内容的是（）

A.客户的身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.以上都是

【答案】：D

20、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构（）

A.责令停业整顿B.吊销其经营许可证C.取消其高级管理人员任职资格D.以上都是

【答案】：D

21、金融机构在办理信托业务时，应当对（）进行身份识别

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D

22、金融机构应当按照规定向（）报告大额交易和可疑交易

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.银保监会D.公安机关

【答案】：A

23、金融机构在提交可疑交易报告时，应当注明（）

A.报告机构名称B.报告日期C.可疑交易的识别依据D.以上都是

【答案】：D

24、单笔或者当日累计人民币交易（）万