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2026年金融科技公司合规审查分析师面试题

一、单选题（共5题，每题2分，总分10分）

1.题目：某金融科技公司提供P2P借贷平台服务，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，该平台的核心业务不包括以下哪项？

A.发起设立资金池

B.为借款人与出借人提供信息交互、撮合等服务

C.对借款人的信用状况进行评估

D.向出借人提供资金管理服务

答案：A

2.题目：某支付公司计划拓展跨境支付业务，根据中国人民银行《非银行支付机构跨境外汇支付业务管理办法》，该机构需要满足以下哪个条件才能开展业务？

A.实缴资本不低于10亿元人民币

B.具备三年以上支付业务经营经验

C.每年跨境支付交易额不低于100亿元人民币

D.获得国家外汇管理局的特别许可

答案：B

3.题目：某金融科技公司开发的智能投顾系统，根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪项不属于投资者适当性评估的关键要素？

A.投资者的财务状况

B.投资者的风险承受能力

C.产品的风险等级

D.投资者的交易频率

答案：D

4.题目：某银行与金融科技公司合作推出区块链存证服务，根据《区块链信息服务管理规定》，该服务在运营过程中需要重点关注的合规事项是：

A.增强用户交易体验

B.保护用户隐私数据

C.提高系统交易速度

D.降低运营成本

答案：B

5.题目：某金融科技公司提供虚拟货币交易服务，根据《关于防范代币发行融资风险的指导意见》，以下哪项行为属于合规操作？

A.发行固定收益的代币产品

B.为投资者提供保本承诺

C.建立投资者风险准备金

D.向非实名账户提供服务

答案：C

二、多选题（共5题，每题3分，总分15分）

1.题目：某金融科技公司计划开展数据跨境传输业务，根据《个人信息保护法》，以下哪些措施有助于确保合规性？

A.获得数据主体的明确同意

B.与境外数据接收方签订数据保护协议

C.对传输的数据进行加密处理

D.建立数据跨境传输风险评估机制

答案：A、B、C、D

2.题目：某金融科技公司提供供应链金融服务，根据《应收账款融资服务平台管理暂行办法》，以下哪些业务环节需要重点审查？

A.应收账款的真实性

B.融资产品的利率合理性

C.合作企业的资质审核

D.风险控制措施的完善性

答案：A、C、D

3.题目：某金融科技公司开发的AI风控系统，根据《金融人工智能伦理规范》，以下哪些原则需要重点关注？

A.公平性

B.可解释性

C.数据安全

D.透明度

答案：A、B、C、D

4.题目：某金融科技公司提供数字货币钱包服务，根据《加密资产住所地监管规则》，以下哪些合规要点需要重点关注？

A.用户身份认证

B.资金安全措施

C.反洗钱机制

D.税务合规

答案：A、B、C、D

5.题目：某金融科技公司计划开展金融科技监管沙盒试点，根据《金融科技（FinTech）监管沙盒试点工作方案》，以下哪些要素需要纳入审查范围？

A.创新业务的合规性

B.技术系统的安全性

C.风险控制措施的完备性

D.对消费者权益的保护

答案：A、B、C、D

三、判断题（共5题，每题2分，总分10分）

1.题目：某金融科技公司提供P2P借贷平台服务，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，平台可以自行设立资金池。

答案：错误

2.题目：某支付公司提供跨境支付服务，根据《非银行支付机构跨境外汇支付业务管理办法》，该机构需要获得国家外汇管理局的特别许可。

答案：错误

3.题目：某金融科技公司开发的智能投顾系统，根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者风险承受能力评估可以仅依据交易频率。

答案：错误

4.题目：某银行与金融科技公司合作推出区块链存证服务，根据《区块链信息服务管理规定》，该服务在运营过程中可以不关注用户隐私数据保护。

答案：错误

5.题目：某金融科技公司提供虚拟货币交易服务，根据《关于防范代币发行融资风险的指导意见》，该服务可以向非实名账户提供服务。

答案：错误

四、简答题（共3题，每题10分，总分30分）

1.题目：简述金融科技公司开展数据跨境传输业务需要满足的合规要求。

答案：

金融科技公司开展数据跨境传输业务需要满足以下合规要求：

1.合法性：确保数据跨境传输符合《个人信息保护法》《数据安全法》等法律法规的要求，不得违反国家禁止性规定。

2.安全性：采取必要的技术措施保护数据安全，如数据加密、访问控制等，防止数据泄露、篡改或丢失。

3.透明性：明确告知数据主体数据跨境传输的目的、范围、方式等，并获得数据主体的明确同意。

4.必要性：确保数据跨境传输具有明确的目的和必要，不得超出业务需要传输数据。

5.协议约束：与境外数据接