2026年反洗钱远程培训终结性考试题库及参考答案（黄金题型）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D

2、金融机构在提交大额交易报告时，应当确保报告的（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是

【答案】：D

3、金融机构应当建立反洗钱工作保密制度，对反洗钱工作中获取的客户身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱内部审计报告D.以上都是

【答案】：D

4、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（）个工作日内补正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B

5、洗钱的“融合”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：C

6、下列属于反洗钱培训内容的是（）

A.反洗钱法律法规和监管要求B.客户身份识别和可疑交易识别方法C.反洗钱内部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D

7、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务类型、交易特征等要素

A.客户身份B.客户国籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C

8、客户身份识别制度的核心要求不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和性质C.了解客户的家庭成员D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】：C

9、下列关于可疑交易报告的说法，正确的是（）

A.可疑交易报告仅需报告交易的金额和时间B.金融机构可以根据自身判断，决定是否提交可疑交易报告C.可疑交易报告应当包括客户身份信息、交易信息和可疑点分析等内容D.以上都不对

【答案】：C

10、金融机构应当建立反洗钱培训档案，记录培训的（）等内容

A.时间B.内容C.参加人员D.以上都是

【答案】：D

11、客户身份识别的“真实性”原则要求金融机构（）

A.核实客户身份信息的真实性B.确保客户所提供的资料真实有效C.不得接受伪造、变造的身份证件D.以上都是

【答案】：D

12、金融机构应当建立反洗钱工作信息披露制度，按照规定披露（）信息

A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱工作开展情况C.反洗钱培训情况D.以上都是

【答案】：B

13、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核客户身份信息，对高风险客户的审核频率应当（）中低风险客户

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C

14、金融机构发现可疑交易后，应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D

15、金融机构应当按照规定，将反洗钱工作信息报送（）

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.银保监会D.以上都是

【答案】：A

16、金融机构发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

17、下列关于大额交易的报告方式，说法正确的是（）

A.可以通过电子方式报送B.可以通过纸质方式报送C.应当按照中国人民银行规定的方式报送D.以上都是

【答案】：C

18、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.客户身份识别报告D.风险等级划分报告

【答案】：B

19、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

20、反洗钱法律法规要求金融机构履行的义务，本质上是为了（）

A.保护金融机构自身利益B.维护国家金融安全C.保护客户合法权益D.以上都是

【答案】：B

21、金融机构的反洗钱工作责任追究制度应当明确（）的责任

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D

22、金融机构在与客户建立业务关系时，应当告知客户（）

A.反洗钱的相关规定B.客户的权利和义务C.金