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2026年个人理财顾问的绩效考核与激励制度

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据杭州地区银行业2026年政策要求，个人理财顾问的年度客户满意度评分低于多少分时，将触发绩效改进计划？

A.80分

B.85分

C.90分

D.95分

2.在深圳经济特区，2026年个人理财顾问若连续三个季度完成资产管理规模(AUM)增长目标，可获得的年终奖金系数是多少？

A.1.0

B.1.2

C.1.5

D.2.0

3.根据上海证券交易所2026年新规，个人理财顾问向客户推荐股票型产品的收入分成比例上限为多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

4.在北京地区，2026年银行对个人理财顾问的跨区域客户开发激励政策中，新客户签约首年留存率达到多少以上可获得额外奖励？

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

5.广州分行2026年绩效考核方案中，个人理财顾问的客户投诉率控制在多少以下可免于扣除绩效分？

A.1%

B.2%

C.3%

D.4%

6.根据成都分行2026年政策，个人理财顾问通过线上渠道产生的客户转化率达到多少时可享受双倍佣金计算？

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

7.武汉分行2026年新推的财富管理精英认证制度中，个人理财顾问需连续多少个季度业绩排名前20%才能获得认证？

A.1个

B.2个

C.3个

D.4个

8.南京分行2026年绩效考核中，对于持有CFA证书的个人理财顾问，其基础绩效奖金可上浮多少比例？

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

9.根据杭州银行2026年内部规定，个人理财顾问的年度培训完成率低于多少时，将影响年度绩效评级？

A.80%

B.85%

C.90%

D.95%

10.在深圳金融中心，2026年个人理财顾问的客户资产规模每增加100万元，其绩效系数将增加多少？

A.0.01

B.0.02

C.0.03

D.0.04

二、多选题（共10题，每题3分）

1.以下哪些属于上海证券交易所2026年对个人理财顾问行为规范的监管要求？（）

A.不得同时代理同一家上市公司的不同证券产品

B.客户资产超过500万元需实施双签制度

C.业绩排名前10%的理财顾问可豁免部分合规审查

D.向客户推荐产品时必须说明关联交易情况

2.根据广州分行2026年政策，个人理财顾问可获得的激励奖金来源包括哪些？（）

A.基础绩效工资

B.客户维护费分成

C.产品销售佣金

D.培训课时补贴

3.在成都地区，2026年个人理财顾问的绩效考核指标体系应包含哪些维度？（）

A.客户满意度

B.合规差错率

C.产品创新数量

D.市场份额增长率

4.根据北京银保监局2026年指导意见，个人理财顾问的激励制度应遵循哪些原则？（）

A.绩效与风险匹配原则

B.收入与贡献成正比原则

C.激励与约束相结合原则

D.收入分配平均化原则

5.南京分行2026年绩效考核方案中，个人理财顾问的三率指标具体指哪些？（）

A.转化率

B.留存率

C.满意率

D.增长率

6.杭州地区2026年个人理财顾问的年度考核流程一般包含哪些环节？（）

A.自我评估

B.主管评分

C.客户评议

D.风险部门审核

7.深圳金融中心2026年新推的财富顾问认证制度对理财顾问的要求包括哪些？（）

A.通过专业能力测试

B.客户资产规模达到一定标准

C.无重大合规违规记录

D.完成指定培训学分

8.广州分行2026年针对个人理财顾问设置的差异化激励政策可能包括哪些类型？（）

A.新人专项奖励

B.老客户维护激励

C.特定产品销售提成

D.合规表现加分

9.根据武汉分行2026年政策，个人理财顾问的绩效改进计划一般包含哪些内容？（）

A.专项辅导

B.加大培训

C.限制权限

D.调整岗位

10.成都地区2026年个人理财顾问的年度激励方案中，以下哪些属于特殊贡献奖励范围？（）

A.成功开发机构客户

B.创新产品获专利

C.客户投诉率显著下降

D.市场份额突破行业前三

三、判断题（共10题，每题2分）

1.杭州地区2026年规定，个人理财顾问向客户收取的咨询费不得超过客户资产净值的1%（√/×）

2.深圳金融中心2026年要求，个人理财顾问的绩效考核结果必须100%与客户满意度挂钩（√/×）

3.广州分行2026年政策明确，个人理财顾问可同时持有最多3家证券公司的从业资格（√/×）

4.北京地区2026年规定，个人理财顾问的年度培训必须达到至少40小时才能获得绩效加分（√/×）

5.南京分行20