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2025年金融行业风控合同协议

鉴于双方（以下简称“金融机构”和“风控服务方”）在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就金融机构委托风控服务方提供风控服务事宜，经友好协商，达成以下协议：

第一条总则

1.1本协议双方为：

金融机构（以下简称“甲方”）：法定代表人[甲方]，注册地址[甲方地址]，统一社会信用代码[甲方代码]

风控服务方（以下简称“乙方”）：法定代表人[乙方]，注册地址[乙方地址]，统一社会信用代码[乙方代码]

1.2鉴于甲方在金融业务经营中需要建立、完善、执行或维护全面风险管理体系，以应对2025年金融行业面临的风险挑战和监管要求。

1.3鉴于乙方具备提供专业风控服务的能力和资质，能够依据2025年行业标准及甲方需求，提供相应的风控咨询、评估、技术支持、系统维护、模型验证、培训等服务。

1.4甲方委托乙方为甲方提供本协议约定的风控服务，乙方同意接受甲方的委托并提供相应服务。

第二条定义与解释

除非本协议另有约定，下列术语具有以下含义：

2.1风险：指在特定环境下，可能影响甲方实现其经营目标的不确定性事件，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险、声誉风险、网络安全风险、战略风险及2025年新出现的特定风险等。

2.2内部控制：指为实现经营目标，依据法律法规和内部规章，通过制定和执行业务流程、岗位职责、授权批准、信息沟通与反馈、监督等活动而形成的组织结构、业务制度、管理方法、信息系统等组合。

2.3合规：指甲方的经营活动、内部管理和员工行为符合适用的法律法规、监管规定、行业准则及本协议约定的要求。

2.4风控服务：指乙方根据本协议约定，为甲方提供的包括但不限于风险识别与评估、内部控制设计与优化、合规管理支持、数据治理与安全保障、模型风险管理、应急响应与处置支持、风险监测与报告等服务。

2.5监管要求：指截至本协议签订之日及协议有效期内，适用于甲方和乙方相关活动的所有中国及境外法律法规、监管机构发布的命令、指引、规则等。

2.6保密信息：指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，能识别或推断出披露方或其业务、财务、技术、客户等信息的任何非公开内容，无论其形式如何，是否已登记或公开，均构成保密信息。

2.72025年度特定风险：指在2025年因其技术发展、市场变化、监管政策调整或新型事件发生而成为甲方主要风险考量的风险类别，例如但不限于人工智能技术应用相关的风险、跨境数据流动与安全风险、新型网络攻击与金融犯罪风险、绿色金融与转型风险等。

第三条风控目标与原则

3.1风控目标：

3.1.1保障甲方资产安全，防范重大风险事件的发生。

3.1.2确保甲方的经营活动持续符合法律法规及监管要求。

3.1.3提升甲方风险管理的精细化和智能化水平，适应2025年业务发展趋势。

3.1.4维护甲方及客户的合法权益和声誉。

3.1.5支持甲方实现风险与收益的平衡及稳健经营。

3.2风控原则：

3.2.1全面性：覆盖所有业务领域、环节和风险类型。

3.2.2独立性：确保风控活动独立于业务操作，有效发挥监督作用。

3.2.3相匹配性：风控措施与风险水平、业务规模和复杂程度相匹配。

3.2.4有效性：风控措施能够有效识别、评估、监控和处置风险。

3.2.5前瞻性：关注风险发展趋势，提前布局风险防御。

3.2.6适应性：及时根据2025年内外部环境变化调整风控策略和措施。

第四条双方权利与义务

4.1甲方的权利与义务

4.1.1有权根据业务发展需要，提出风控服务的要求和建议。

4.1.2有权要求乙方按照本协议约定提供服务，并监督服务过程和质量。

4.1.3有权获取乙方提供的服务报告、分析结果和建议方案。

4.1.4有权要求乙方对服务过程中接触到的甲方保密信息承担保密义务。

4.1.5应按照本协议约定，及时、准确、完整地向乙方提供开展风控服务所需的业务信息、数据、系统环境、内部流程等资料，并保证资料的真实性、合法性和有效性。

4.1.6应指定专门接口人或团队，负责与乙方进行日常沟通、协调和确认工作。

4.1.7应按照本协议约定，及时审核乙方提交的服务成果，并反馈意见。

4.1.8应配合乙方进行风险评估、内部审计、监管检查等活动。

4.1.9应确保其自身业务系统的安全，并根据乙方要求提供必要的系统访问权限。

4.1.10应遵守本协议约定的保密义务，保护从乙方获取的保密信息。

4.1.11应按照本协议约定支付服务费用。