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2025年金融行业投资协议

引言与背景

本协议由以下双方于______年____月____日在______签订：

甲方（投资者）：______

住所地：______

统一社会信用代码/注册号：______

乙方（被投方/目标公司）：______

住所地：______

统一社会信用代码/注册号：______

鉴于：

1.乙方系在______依法注册成立的______企业，主要经营______业务，目前面临______发展的资金需求；

2.甲方经评估，认为乙方在______领域具有良好发展前景和投资价值；

3.甲乙双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方对乙方进行投资事宜达成如下协议，以资共同遵守。

定义与解释

除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.“本协议”指由甲乙双方签署的此《2025年金融行业投资协议》；

2.“投资”指甲方根据本协议约定向乙方投入的资金；

3.“投资金额”指甲方承诺向乙方投入的总额为人民币______元（大写：______元整），以______方式支付；

4.“投资标的”指乙方______股权/债权/可转换票据等（以下简称“标的权益”），占______（投前估值）/______（投后估值）的比例；

5.“投前估值”指本协议签署之日，在不考虑甲方本次投资的情况下，乙方经评估确认的净资产价值/其他评估方法确定的价值为人民币______元；

6.“投后估值”指投前估值加上甲方本次投资金额，即人民币______元；

7.“董事会/监事会”指根据乙方章程设立的相关治理机构；

8.“重大事项”指本协议约定需经甲方同意或参与决策的事项；

9.“财务年度”指乙方按照中国会计准则编制的年度财务报表所涵盖的期间；

10.“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

投资标的与金额

1.甲方同意向乙方投资人民币______元（大写：______元整）（以下简称“投资款”），用于______。

2.投资形式为：甲方购买乙方______股权，占乙方投后总股本的______%；/甲方向乙方提供______元人民币的债权融资，约定利率为______%，偿还期限自______起至______止。

3.投资款支付方式为：甲方应于本协议生效后______日内，将全部投资款以______方式（如银行转账）支付至乙方指定账户：

账户名称：______

开户银行：______

银行账号：______

4.乙方应在收到全部投资款后______日内，向甲方出具收款确认函。

投资结构

1.若投资形式为股权投资，甲方将获得乙方授予的______（具体股数或认股权证）。

2.若投资形式为债权投资，甲方将获得乙方出具的______（具体票据名称）。

3.根据投资形式，甲方享有以下权利：

（1）股东权利：包括但不限于按其持股比例获得股息分红、参与股东会并就______等重大事项行使表决权、查阅公司章程、股东名册、股东会会议记录、财务会计报告等权利；

（2）债权权利：包括但不限于按期收回本金和利息、要求乙方以特定财产优先受偿（如适用）等权利。

4.根据投资形式，甲方承担以下义务：

（1）股东义务：按期足额缴纳其认缴的出资额、遵守公司章程、以其认缴的出资额为限对公司债务承担责任；

（2）债权义务：保证按约定的利率和期限支付利息和偿还本金。

双方权利与义务

甲方的权利与义务

1.权利：

（1）依据其持股比例/债权比例参与乙方的利润分配；

（2）依据本协议约定及公司章程，参与乙方的重大事项决策；

（3）查阅乙方经审计的财务会计报告和未审计的财务报表，以及与财务会计报告相关的其他文件和资料；

（4）获得乙方按照法律法规及公司章程规定分配的股息或利息；

（5）在符合法律法规及本协议约定的前提下，转让其持有的标的权益/债权；

（6）依据本协议约定的退出机制收回投资并获取投资回报。

2.义务：

（1）按本协议约定按时足额支付投资款；

（2）遵守乙方的公司章程及内部管理制度；

（3）未经乙方同意，不得滥用其股东权利损害乙方或其他股东利益；

（4）对在本协议签署及履行过程中知悉的乙方的商业秘密承担保密义务；

（5）除非本协议另有约定，不得要求乙方回购其持有的标的权益/债权。

乙方的权利与义务

1.权利：

（1）依照本协议及公司章程使用投资款发展业务；

（2）依据其股东身份/债权身份参与公司治理和收益分配。

2.义务：

（1）按本协议约定用途使用