2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附参考答案（培优a卷）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、客户风险等级划分的“全面性”原则要求金融机构（）

A.对所有客户进行风险等级划分B.涵盖客户身份、交易等各个方面的风险因素C.不得遗漏重要的风险因素D.以上都是

【答案】：D

2、金融机构的反洗钱工作责任追究制度应当明确（）的责任

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D

3、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），能够覆盖所有的业务环节和风险点

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A

4、反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.与司法机关、行政执法机关全面合作D.盈利性

【答案】：D

5、洗钱风险评估的核心原则是（）

A.风险为本B.合法审慎C.保密D.全面合作

【答案】：A

6、下列关于洗钱罪的量刑，说法正确的是（）

A.处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C.单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚D.以上都是

【答案】：D

7、金融机构应当对高风险客户或者高风险账户持有人采取强化的客户身份识别措施，不包括（）

A.进一步调查客户及其实际控制人、受益人身份B.进一步了解客户经营活动状况、财产来源C.限制客户交易金额和交易频率D.拒绝与客户建立业务关系

【答案】：D

8、金融机构的反洗钱工作应当接受（）的监督管理

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A

9、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重构成犯罪的，应当依法追究（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：C

10、金融机构应当配备（）的反洗钱人员，负责反洗钱工作的具体实施

A.具备专业知识B.具备业务能力C.忠于职守D.以上都是

【答案】：D

11、金融机构在与客户建立业务关系时，应当登记客户的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D

12、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），并根据法律法规和监管要求的变化及时更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D

13、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务类型、交易特征等要素

A.客户身份B.客户国籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C

14、洗钱的“放置”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：A

15、金融机构未按照规定对反洗钱工作信息进行报送的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

16、下列不属于反洗钱内部控制制度的是（）

A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.反洗钱宣传制度D.客户身份资料和交易记录保存制度

【答案】：C

17、金融机构在办理票据业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.票据的真实性B.票据的背书连续性C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D

18、反洗钱工作的牵头部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A

19、下列关于客户身份识别的持续性，说法正确的是（）

A.业务关系存续期间，应当持续关注客户身份信息B.客户身份信息发生变更的，应当及时更新C.发现客户身份信息存在疑问的，应当及时核实D.以上都是

【答案】：D

20、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D

21、下列属于洗钱行为的是（）

A.将毒品犯罪所得存入银行B.将贪污贿赂犯罪所得用于投资房地产C.将金融诈骗犯罪所得通过地下钱庄转移至境外D.以上都是

【答案】：D

22、金融机构违反反洗钱法律法规，给他人造成损害的，应当依法承担（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：B

23、下列关于可疑交易的分析方法，说法正确的是（）

A.客户身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析