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2025年代客理财协议(保本型)7篇

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.保本型理财产品的本金保障通常由以下哪项承担？()

A.投资者自己

B.保险公司

C.理财公司

D.政府机构

2.以下哪项不是保本型理财产品的一般特点？()

A.收益相对稳定

B.投资风险较低

C.投资期限较长

D.收益较高

3.理财协议中，‘产品说明书’的主要目的是什么？()

A.介绍理财产品的历史业绩

B.明确理财产品的各项条款

C.预测理财产品的未来收益

D.提供理财产品的投资建议

4.在保本型理财产品中，如果出现投资亏损，通常由谁承担？()

A.投资者自己

B.理财公司

C.保险公司

D.政府机构

5.以下哪项不是理财协议中必须包含的内容？()

A.理财产品的投资目标

B.投资者的权利和义务

C.理财产品的收益分配

D.理财公司的联系方式

6.保本型理财产品中，‘预期收益’是指什么？()

A.确保实现的收益

B.可能实现的最高收益

C.预计可能实现的收益

D.最小可能实现的收益

7.理财协议中，‘提前赎回’条款通常规定什么内容？()

A.提前赎回的金额

B.提前赎回的条件

C.提前赎回的费用

D.以上都是

8.以下哪项不是理财协议终止的情形？()

A.理财产品到期

B.投资者提前赎回

C.理财公司破产

D.投资者去世

9.理财协议中，‘风险等级’的划分依据是什么？()

A.理财产品的收益水平

B.理财产品的投资期限

C.理财产品的投资风险

D.理财产品的投资资产

10.保本型理财产品中，‘本金保障’的具体含义是什么？()

A.确保本金不受任何损失

B.确保本金在特定条件下不受损失

C.确保本金在理财产品到期时不受损失

D.确保本金在理财产品存续期间不受损失

11.理财协议中，‘费用说明’部分通常包括哪些内容？()

A.管理费率

B.销售服务费

C.提前赎回费用

D.以上都是

二、多选题(共5题)

12.以下哪些是保本型理财产品通常具备的特点？()

A.本金保障

B.收益稳定

C.投资期限灵活

D.高风险高收益

13.理财协议中，以下哪些内容是投资者在签署前必须了解的？()

A.理财产品的投资方向

B.理财产品的收益预期

C.理财产品的风险等级

D.理财公司的信用评级

14.以下哪些情况可能触发理财协议的终止？()

A.理财产品到期

B.投资者提前赎回

C.理财公司破产

D.投资者去世

15.以下哪些费用可能在理财协议中提及？()

A.管理费

B.销售服务费

C.提前赎回费

D.风险保障费

16.以下哪些属于理财协议中可能包含的条款？()

A.投资者权利和义务

B.理财产品风险提示

C.费用说明

D.提前赎回条件

三、填空题(共5题)

17.在2025年代客理财协议(保本型)中，通常规定理财产品的投资期限为__年。

18.若理财协议(保本型)中未明确提及收益分配方式，则默认的收益分配方式为__。

19.在理财协议(保本型)中，若投资者选择提前赎回，通常需要支付__。

20.理财协议(保本型)中，风险提示部分会明确指出产品的__等级。

21.理财协议(保本型)中，通常规定理财产品到期后，投资者的本金__。

四、判断题(共5题)

22.保本型理财产品承诺在投资期间内保证投资者本金不受损失。()

A.正确B.错误

23.理财协议(保本型)中，投资者可以随时提前赎回理财产品。()

A.正确B.错误

24.理财协议(保本型)的收益通常高于其他类型的理财产品。()

A.正确B.错误

25.理财协议(保本型)中，投资者的本金在理财产品到期后一定会全额返还。()

A.正确B.错误

26.理财协议(保本型)的收益分配方式在协议中不一定会明确说明。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.在理财协议(保本型)中，什么是‘预期收益率’？

28.理财协议(保本型)中，‘管理费’是什么？

29.理财协议(保本型)中，‘提前赎回’的条件通常有哪些？

30.理财协议(保本型)中，‘风险等级’是如何划分的？

31.理财协议(保本型)中，‘收益分配’通常有哪些