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2026年岗位晋级：合规审查岗面试题库

一、单选题（每题2分，共10题）

（考察基础合规知识、法规理解及风险识别能力）

1.某科技公司研发的AI产品可能侵犯用户隐私，合规审查岗首先应采取的措施是？

A.立即停止产品研发

B.内部调查技术方案

C.咨询律师法律意见

D.向监管机构匿名举报

答案：B

解析：合规审查需优先评估技术方案本身是否存在合规风险，而非直接停止或举报，需通过内部调查明确问题性质。

2.《个人信息保护法》规定，处理个人信息需取得个人同意，但以下哪种情况例外？

A.为提供商品或服务所必需

B.切实保障生命健康等特殊情形

C.接收定向广告推送

D.为科学研究目的处理公开数据

答案：C

解析：选项A、B、D均属于法定豁免情形，仅C选项（定向广告推送）需取得个人同意。

3.某银行员工利用职务便利获取客户财务信息用于投资，最可能触犯的法规是？

A.《反不正当竞争法》

B.《银行业监督管理法》

C.《刑法》中内幕交易罪

D.《消费者权益保护法》

答案：C

解析：利用职务便利获取内幕信息并交易，可能构成刑事犯罪。

4.跨境传输个人信息需满足《网络安全法》要求，以下哪项不属于必要条件？

A.用户提供明确同意

B.传输方所在地有同等保护水平

C.采取加密等技术措施

D.委托第三方处理需备案

答案：D

解析：备案并非跨境传输的强制要求，需重点核查传输目的地合规性及保护措施。

5.上市公司披露财务信息时，以下哪项属于重大遗漏？

A.会计政策变更

B.关联方交易未披露

C.存货跌价准备计提

D.临时股东减持计划

答案：B

解析：关联方交易未披露可能影响投资者决策，属于重大遗漏，其余选项均属正常披露范畴。

6.某医疗机构将患者电子病历外包给第三方，合规审查需重点核查什么？

A.外包公司资质

B.病历使用范围约定

C.保密协议签署情况

D.以上全部

答案：D

解析：外包需确保第三方具备合规资质、使用范围明确且签署保密协议。

7.《证券法》规定，上市公司信息披露应真实、准确、完整，以下哪项行为违规？

A.拖延公告业绩预告

B.重大资产重组前公告风险提示

C.使用“可能”“或许”等模糊表述

D.聘请第三方审计机构

答案：C

解析：信息披露禁止模糊表述，应明确具体。

8.某电商平台允许商家刷单提升销量，可能违反哪项法规？

A.《电子商务法》

B.《反不正当竞争法》

C.《广告法》

D.以上全部

答案：D

解析：刷单属于虚假宣传，违反电商、反不正当竞争及广告法规。

9.金融机构反洗钱审查中，以下哪项属于“大额交易”？

A.单笔100万元现金存取

B.分5次累计20万元转账

C.利用多家账户分散交易

D.A和B均属于

答案：D

解析：大额交易包括单笔超限及拆分交易。

10.某企业将员工培训资料上传至公有云存储，合规审查需关注什么？

A.数据脱敏处理

B.云服务商合规认证

C.访问权限控制

D.以上全部

答案：D

解析：公有云存储需确保数据安全、服务商合规及权限管理。

二、多选题（每题3分，共8题）

（考察综合合规风险分析及应对能力）

1.企业开展海外业务时，可能面临哪些合规风险？（多选）

A.数据本地化要求

B.知识产权侵权

C.劳工权益标准差异

D.跨境反垄断调查

答案：ABCD

解析：海外业务需关注数据、IP、劳工及反垄断等多方面合规问题。

2.《网络安全法》要求关键信息基础设施运营者需履行的义务包括？（多选）

A.定期进行安全评估

B.禁止使用国外云服务

C.制定应急预案

D.对外提供安全咨询服务

答案：AC

解析：B选项并非绝对禁止，D选项非法定义务。

3.上市公司内部控制制度应覆盖哪些方面？（多选）

A.财务报告可靠性

B.采购审批流程

C.关联方交易回避

D.高管薪酬审计

答案：ABC

解析：内部控制核心是防范舞弊、保障运营合规，D选项不属于内控范畴。

4.个人信息保护合规审查时，需核查哪些文档？（多选）

A.用户协议模板

B.数据处理记录

C.员工培训手册

D.紧急联系人清单

答案：ABC

解析：D选项与合规审查无直接关联。

5.跨境数据传输需满足的条件？（多选）

A.传输目的国法律允许

B.企业具备安全认证

C.境外接收方明确授权

D.国内监管机构备案

答案：ABC

解析：备案并非所有场景强制要求，需根据传输目的地及业务类型判断。

6.银行反洗钱审查中，高风险交易特征包括？（多选）

A.短期频繁跨境转账

B.匿名现金交易

C.与敏感国家客户往来

D.交易流水异常波动

答案：ABCD

解析：以上均属