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2026年反洗钱法规知识考试题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据中国《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，应由哪个机构责令限期改正？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.公安机关

D.监管机构

答案：A

2.在香港，金融机构若未遵守《打击洗钱及恐怖融资条例》，最高可面临多少罚款？

A.100万港元

B.500万港元

C.1000万港元

D.2000万港元

答案：C

3.以下哪项不属于《联合国反洗钱和反恐怖融资标准》中规定的“大额和可疑交易”？

A.客户短期内频繁存取大额现金

B.交易金额符合监管阈值但无合理商业目的

C.客户通过第三方账户进行交易

D.客户定期存取小额现金

答案：D

4.欧盟《第6号反洗钱指令》（AML6）要求金融机构对哪些客户进行强化尽职调查？

A.所有外国客户

B.来自高风险国家的客户

C.所有高净值客户

D.所有政治公众人物（PEP）

答案：D

5.新加坡《反洗钱及反恐怖融资法》规定，金融机构若未能及时报告可疑交易，将被处以最高多少金额的罚款？

A.50万新元

B.100万新元

C.200万新元

D.500万新元

答案：C

6.中国《反洗钱法》规定，金融机构应建立哪些机制来监测可疑交易？

A.客户身份识别机制

B.风险评估机制

C.内部控制机制

D.以上都是

答案：D

7.美国金融犯罪执法网络（FinCEN）要求金融机构报告哪些类型的交易？

A.超过1万美元的现金交易

B.超过2万美元的跨境交易

C.超过5万美元的复杂交易

D.以上都是

答案：D

8.在英国，若金融机构未能遵守《反洗钱条例》，监管机构可采取哪些措施？

A.暂停其业务

B.处以罚款

C.剥夺其经营许可

D.以上都是

答案：D

9.《金融行动特别工作组》（FATF）建议各国加强哪些领域的反洗钱监管？

A.虚拟资产

B.保险业

C.银行业

D.以上都是

答案：D

10.在中国，若金融机构未按规定保存客户身份资料，将被处以何种处罚？

A.警告

B.罚款

C.暂停业务

D.以上都有可能

答案：D

二、多选题（每题3分，共10题）

1.金融机构在履行客户身份识别义务时，应收集哪些信息？

A.客户真实姓名

B.客户职业信息

C.客户资产状况

D.客户交易目的

答案：ABCD

2.《联合国反洗钱和反恐怖融资标准》强调哪些风险领域需要重点关注？

A.政治公众人物（PEP）风险

B.虚拟资产风险

C.金融机构内部操作风险

D.国家风险

答案：ABD

3.欧盟《第6号反洗钱指令》要求哪些机构加强客户尽职调查？

A.银行业

B.保险业

C.信托业

D.娱乐场所

答案：ABC

4.新加坡《反洗钱及反恐怖融资法》对哪些行业实施严格监管？

A.银行业

B.证券业

C.电子商务平台

D.矿业

答案：ABC

5.中国《反洗钱法》规定，金融机构应建立哪些内部机制？

A.风险评估机制

B.可疑交易报告机制

C.内部控制机制

D.审计机制

答案：ABCD

6.美国金融犯罪执法网络（FinCEN）要求金融机构报告哪些类型的可疑交易？

A.恐怖融资交易

B.洗钱交易

C.非法赌博交易

D.毒品交易

答案：ABCD

7.英国《反洗钱条例》对哪些客户进行强化尽职调查？

A.高净值客户

B.政治公众人物（PEP）

C.来自高风险国家的客户

D.未成年人

答案：ABC

8.FATF建议各国加强哪些领域的反洗钱监管？

A.虚拟资产

B.保险业

C.信托业

D.证券业

答案：ABCD

9.中国《反洗钱法》规定，金融机构应采取哪些措施防范洗钱风险？

A.客户身份识别

B.大额交易监控

C.可疑交易报告

D.内部培训

答案：ABCD

10.欧盟《第6号反洗钱指令》要求金融机构建立哪些制度？

A.内部控制制度

B.风险评估制度

C.可疑交易报告制度

D.审计制度

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共20题）

1.中国《反洗钱法》要求金融机构对所有客户进行强化尽职调查。（×）

2.香港的《打击洗钱及恐怖融资条例》规定，金融机构必须建立客户身份识别制度。（√）

3.美国金融犯罪执法网络（FinCEN）只负责收集反洗钱数据，不参与监管。（×）

4.欧盟《第6号反洗钱指令》适用于所有欧盟境内的金融机构。（√）

5.新加坡《反洗钱及反恐怖融资法》要求金融机构对客户交易进行实时监控。（√）

6.中国《反洗钱法》规定，金融机构必须保存客户身份资料至少5年。（√）

7.英国《反洗钱条例》要求金融机构对所有交易进行可疑交易