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CCAR-93-R5题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《银行业金融机构反洗钱规定》的内容？()

A.反洗钱内部控制制度

B.反洗钱合规审查

C.信息安全

D.反洗钱培训

2.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作机构应当履行的职责？()

A.制定反洗钱操作规程

B.收集、分析、报告可疑交易

C.审查新开立的账户

D.处理客户投诉

3.《反洗钱法》规定，金融机构对客户的身份识别信息保存期限至少为多久？()

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

4.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.风险控制原则

D.法律合规原则

5.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项不属于可疑交易报告的内容？()

A.交易的时间、金额和币种

B.交易的性质和目的

C.客户的身份信息

D.交易的资金来源

6.根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？()

A.立即停止交易

B.通知客户

C.保存相关资料

D.报告公安机关

7.以下哪项不属于反洗钱工作机构内部控制的范畴？()

A.人员管理

B.操作风险管理

C.技术系统管理

D.外部审计

8.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项不属于客户身份识别的要求？()

A.识别客户身份

B.识别客户受益所有人

C.收集客户身份证明文件

D.限制客户交易额度

9.以下哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.预防和遏制洗钱活动

B.保护客户合法权益

C.防范金融风险

D.提高金融机构盈利能力

10.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构反洗钱工作的监督主体？()

A.中国人民银行

B.工商行政管理机关

C.中国银保监会

D.中国证监会

二、多选题(共5题)

11.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，反洗钱内部控制制度应包括哪些方面？()

A.客户身份识别制度

B.可疑交易监测和报告制度

C.反洗钱培训制度

D.反洗钱风险管理制度

E.信息安全管理制度

12.以下哪些属于反洗钱工作机构在开展反洗钱工作时需要遵守的原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.法律合规原则

D.风险控制原则

E.信息保密原则

13.金融机构在收集客户身份信息时，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户的姓名或名称

B.客户的身份证件号码

C.客户的住所地或注册地

D.客户的联系方式

E.客户的职业或主要经济来源

14.以下哪些属于可疑交易报告应当包括的内容？()

A.交易的时间、金额和币种

B.交易的性质和目的

C.客户的身份信息

D.交易的资金来源

E.交易涉及的第三方

15.根据《反洗钱法》，以下哪些机构或部门负责反洗钱工作的监督和管理？()

A.中国人民银行

B.公安机关

C.国家外汇管理局

D.中国证监会

E.中国银保监会

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括反洗钱风险管理制度、反洗钱内部控制制度、反洗钱工作机构和人员的配备、以及反洗钱……。

17.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对客户进行……，以确定客户是否为洗钱活动、恐怖融资活动或其他违法犯罪活动的参与人或受益人。

18.《反洗钱法》规定，金融机构对客户的身份识别信息应当至少保存……年。

19.可疑交易报告的接收单位为……，负责对可疑交易报告进行接收、分析、处理和后续跟踪。

20.金融机构在反洗钱工作中，应当根据……，制定相应的反洗钱政策和程序。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在开展反洗钱工作时，可以不记录客户身份信息。()

A.正确B.错误

22.金融机构对客户的身份识别信息可以长期保存，无需定期更新。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告一旦提交，金融机构就无需再进行任何后续处理。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要是为了保护金融机构自身的利益。()

A.正确B.错误

25.金融机构在开展反洗钱工作时，可以不进行风险评估。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：金融机构如何建立反洗钱内部控制制度？

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