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2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案(精选240题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在客户身份识别过程中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.客户信息

B.交易金额

C.交易时间

D.客户的职业背景

2.反洗钱工作的基本原则中，以下哪项不属于‘了解你的客户’原则的内容？()

A.识别客户身份

B.了解客户的交易目的和性质

C.确保客户资金来源合法

D.对客户进行终身评估

3.以下哪项不是《反洗钱法》规定的反洗钱工作内容？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱宣传和教育

C.负责制定国家反洗钱战略

D.收集、分析、报告可疑交易

4.客户身份信息发生变化时，银行应在多少个工作日内更新客户信息？()

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

5.以下哪项不是反洗钱工作的重要手段？()

A.内部控制制度

B.内部审计

C.外部审计

D.法律制裁

6.银行在办理大额交易报告时，以下哪项不属于报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易目的

D.交易时间

7.反洗钱工作机构在发现可疑交易时，应如何处理？()

A.立即上报至中国人民银行

B.立即通知客户

C.保密处理，不得告知任何人

D.等待客户解释

8.以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动

B.防止恐怖融资

C.保护客户隐私

D.提高银行效益

9.银行在客户身份识别过程中，以下哪项不属于身份识别文件？()

A.身份证

B.户口本

C.驾驶证

D.房产证

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于反洗钱工作的主要法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《反洗钱法实施条例》

D.《银行业金融机构反洗钱规定》

E.《金融机构客户身份识别规定》

11.在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户身份识别程序？()

A.收集客户基本信息

B.验证客户身份证明文件

C.跟踪客户的资金来源

D.定期更新客户信息

E.调查客户的商业背景

12.反洗钱工作在金融机构中的重要性体现在哪些方面？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融系统稳定

C.维护金融市场秩序

D.保障金融机构声誉

E.促进金融机构合规经营

13.以下哪些情况可能触发可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常

B.客户身份信息不明

C.交易方式与客户风险等级不匹配

D.交易对手涉及高风险地区

E.客户频繁进行现金交易

14.在反洗钱内部控制制度中，以下哪些方面需要重点考虑？()

A.客户身份识别与验证

B.交易监控与分析

C.内部审计与监督

D.人员培训与合规意识

E.信息安全与保密

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作的职责分工，对反洗钱工作人员进行()。

16.金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别，应当要求客户出示真实有效的()，并根据规定进行核对。

17.金融机构发现的可疑交易，应当立即向()报告。

18.反洗钱工作应遵循()、()、()的原则。

19.金融机构应当对客户进行()，了解其身份、职业背景、交易目的和性质等信息。

四、判断题(共5题)

20.银行在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证件进行身份验证。()

A.正确B.错误

21.金融机构在办理业务时，如果客户身份信息不完整，可以暂时放行，待后续补充。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作主要针对的是合法的金融交易。()

A.正确B.错误

23.银行在识别客户身份时，不需要考虑客户的交易背景。()

A.正确B.错误

24.金融机构发现的可疑交易，应当立即向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别？

26.什么是可疑交易报告？它有什么重要性？

27.反洗钱工作的国际合作主要体现在哪些方面？

28.什么是反洗钱内部控制制度？它对银行有什么作用？

29.请说明银行在反洗钱工作中如何保护客户隐私？

2025年