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2018年第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.防止洗钱活动，保护金融系统安全

B.防止恐怖融资活动，保护国家安全

C.防止金融诈骗活动，保护消费者权益

D.防止网络犯罪活动，保护网络安全

2.以下哪项不属于反洗钱的措施？()

A.加强客户身份识别

B.提高银行保密制度

C.加强大额交易和可疑交易报告

D.定期进行内部审计

3.根据《反洗钱法》，金融机构应当在何时对客户进行身份识别？()

A.在客户首次办理业务时

B.在客户办理业务过程中

C.在客户办理业务结束后

D.在客户办理业务前

4.以下哪项不属于可疑交易报告的范畴？()

A.异常的大额现金交易

B.异常的跨境交易

C.客户身份信息变更

D.客户频繁办理业务

5.反洗钱工作的组织领导机构是？()

A.反洗钱工作协调小组

B.反洗钱工作委员会

C.反洗钱工作领导小组

D.反洗钱工作办公室

6.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.法律法规原则

B.风险管理原则

C.客户至上原则

D.安全保密原则

7.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.防止洗钱活动，保护金融系统安全

B.防止恐怖融资活动，保护国家安全

C.防止金融诈骗活动，保护消费者权益

D.防止网络犯罪活动，保护网络安全

8.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是正确的？()

A.不对客户进行身份识别

B.不报告可疑交易

C.严格执行客户身份识别制度

D.保留客户信息时间过短

9.以下哪项不是反洗钱工作的手段？()

A.加强法律法规建设

B.提高金融机构反洗钱意识

C.加强国际反洗钱合作

D.增加金融机构税收

10.反洗钱工作的主要依据是什么？()

A.《反洗钱法》

B.《反恐怖主义法》

C.《消费者权益保护法》

D.《网络安全法》

二、多选题(共5题)

11.根据《反洗钱法》，以下哪些机构应当依法履行反洗钱义务？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.非营利性组织

D.上市公司

E.保险公司

12.反洗钱工作的基本原则包括哪些？()

A.法律法规原则

B.风险管理原则

C.客户至上原则

D.安全保密原则

E.实事求是原则

13.可疑交易报告的主要内容应包括哪些方面？()

A.交易金额

B.交易时间

C.交易对手

D.交易性质

E.客户身份信息

14.以下哪些属于反洗钱工作的措施？()

A.加强客户身份识别

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.定期进行内部审计

D.保密客户信息

E.加强员工培训

15.反洗钱国际合作的主要形式有哪些？()

A.信息交换

B.案例协查

C.法律法规对接

D.人员培训

E.市场监管

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》是我国第一部专门针对反洗钱工作制定的法律法规，于______年正式施行。

17.反洗钱工作的一个重要环节是______，它是识别和监测可疑交易的基础。

18.根据《反洗钱法》，金融机构应当在______时对客户进行身份识别。

19.在反洗钱工作中，______是指金融机构在识别客户身份时，对客户提供的身份证明文件进行核验。

20.反洗钱工作的最终目的是______，保护金融系统安全。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在进行客户身份识别时，可以不记录客户身份信息。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要是为了打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

24.一旦发现可疑交易，金融机构必须立即报告。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作可以完全依靠金融机构的力量完成。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是洗钱？

27.反洗钱工作的主要目标是什么？

28.金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？

29.什么是可疑交易报告？

30.反洗钱国际合作的主要内容包括哪些方面？

2018年第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱是指通过各种手段，防止洗钱活动