2020年银行从业《法律法规与综合能力》试题2完整篇.doc.docxVIP

2020年银行从业《法律法规与综合能力》试题2完整篇.doc

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理业务过程中，发现客户提交的身份证件存在伪造嫌疑，该银行应如何处理？()

A.直接为客户办理业务

B.要求客户提供其他有效证件

C.通知公安机关处理

D.予以放行

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构对客户进行身份识别时，应当采取的措施不包括以下哪项？()

A.询问客户的基本信息

B.采集客户的身份证件

C.对客户进行信用评级

D.了解客户的资金来源

3.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.金融租赁公司

4.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式，以下哪项说法正确？()

A.要约必须明确具体，但可以附有条件

B.要约可以附有期限，但不得附有条件

C.要约必须明确具体，不得附有条件

D.要约可以附有条件，但不得附有期限

5.某银行在办理贷款业务时，发现客户提供的财务报表存在虚假记载，该银行应如何处理？()

A.直接批准贷款

B.要求客户提供其他财务资料

C.通知公安机关处理

D.拒绝贷款

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.房地产交易

B.证券交易

C.资金转移

D.网络支付

7.某银行在办理跨境汇款业务时，发现客户提供的交易背景存在异常，该银行应如何处理？()

A.直接办理汇款

B.要求客户提供交易背景说明

C.通知公安机关处理

D.予以放行

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有相关专业知识和工作经验

C.具有良好的业绩记录

D.以上都是

9.某银行在办理信用卡业务时，发现客户提供的收入证明存在虚假记载，该银行应如何处理？()

A.直接发放信用卡

B.要求客户提供其他收入证明

C.通知公安机关处理

D.拒绝发放信用卡

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.风险管理

B.内部审计

C.人力资源

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.建立客户交易记录保存制度

D.严格执行大额交易和可疑交易报告制度

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到的处罚措施包括以下哪些？()

A.警告

B.罚款

C.暂停或者取消任职资格

D.没收违法所得

13.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立的要件？()

A.合同当事人

B.合同标的

C.合同数量

D.合同形式

14.某银行在办理贷款业务时，应当对以下哪些方面进行风险评估？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.贷款用途

D.贷款担保

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或者组织应当履行反洗钱义务？()

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.非银行支付机构

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作实行______原则。

17.在《中华人民共和国合同法》中，承诺生效时，合同______成立。

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到的行政处罚包括______。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别，应当要求客户出示______，进行核对，登记其姓名或者名称、身份类型、身份证件号码。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构包括______、保险公司、信托公司等。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权举报洗钱活动，对举报者应当予以保护，并按照规定给予奖励。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，可以自行决定是否进行利益冲突审查。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国合同法》规定，要约人发出要约