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风险管理阶段性考核完整试卷

卷首语

各位同仁，

风险管理是现代组织稳健运营的基石，也是我们每一位从业者必备的核心能力。随着业务的不断拓展与外部环境的日趋复杂，对风险的认知、评估与驾驭能力，直接关系到我们能否在不确定的浪潮中把握机遇、行稳致远。

本次阶段性考核，旨在检验大家前一阶段对风险管理基础知识、核心流程与实用工具的掌握程度。它不仅是一次知识的梳理与回顾，更是一次实战能力的预演。请大家本着严肃、认真的态度，充分发挥所学，细致作答。希望通过本次考核，我们能共同发现不足，明确下一阶段的提升方向，持续强化组织的整体风险管理效能。

祝各位取得理想成绩！

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考试信息

项目

内容

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**考试科目**

风险管理（阶段性考核）

**考核阶段**

基础理论与方法应用

**考试时间**

90分钟

**总分**

100分

**注意事项**

请用黑色或蓝色水笔作答，字迹清晰，答案写在指定区域内。

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考生信息

姓名

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部门

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工号

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得分

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一、单项选择题(每题1.5分，共15分)

（请将正确答案的序号填在题后的括号内）

1.在风险管理的基本流程中，识别潜在风险因素之后，接下来的关键步骤是？（）

A.制定风险应对计划

B.评估风险发生的可能性和影响程度

C.监控风险状态

D.报告风险事件

2.以下哪项不属于按风险来源进行的风险分类？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.纯粹风险

3.“在风险发生之前，通过采取措施消除风险源或改变风险发生的条件，以完全避免风险的发生”，这描述的是哪种风险应对策略？（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险承受

4.SWOT分析工具主要用于识别组织的哪些方面？（）

A.优势、劣势、机会、威胁

B.优势、劣势、目标、策略

C.内部风险、外部风险、潜在机会、主要威胁

D.优势资源、薄弱环节、市场机会、竞争威胁

5.在风险矩阵评估法中，通常将风险划分为不同等级，其主要依据是？（）

A.风险发生的可能性

B.风险造成的影响程度

C.风险发生的可能性和影响程度的组合

D.风险的可控性

6.以下哪项是风险管理中“风险偏好”的定义？（）

A.组织为实现目标而愿意接受的风险水平上限

B.对某一具体风险事件发生可能性的主观判断

C.风险发生后可能造成的损失金额

D.采取风险控制措施后剩余的风险

7.在风险识别过程中，通过对历史数据、行业报告、专家意见等进行系统分析，从而找出潜在风险的方法，属于？（）

A.头脑风暴法

B.德尔菲法

C.文件审查法

D.流程图法

8.内部控制的主要目标不包括以下哪项？（）

A.确保财务报告的可靠性

B.提高经营效率和效果

C.完全消除组织面临的所有风险

D.遵守适用的法律法规

9.当某一风险事件发生的可能性较低，但一旦发生将造成极其严重的后果时，通常建议采取哪种应对策略？（）

A.风险规避或风险转移

B.风险降低

C.风险承受

D.风险利用

10.风险管理的“三道防线”模型中，第一道防线通常指的是？（）

A.风险管理部门

B.内部审计部门

C.业务部门自身

D.合规部门

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二、多项选择题(每题3分，共15分)

（每题有多个正确答案，请将正确答案的序号填在题后的括号内，多选、少选、错选均不得分）

1.有效的风险评估应当包含哪些基本要素？（）

A.确定风险评估的范围和目标

B.识别相关的内外部风险因素

C.分析风险发生的可能性和潜在影响

D.对风险进行优先级排序

E.直接制定风险应对决策

2.组织在选择风险应对策略时，需要考虑的因素有哪些？（）

A.风险的等级和性质

B.组织的风险偏好和风险承受能力

C.应对措施的成本与效益

D.现有控制措施的有效性

E.利益相关者的期望

3.以下哪些属于定性风险分析的常用方法？（）

A.风险矩阵法

B.概率-影响矩阵

C.敏感性分析法

D.历史数据比较法

E.专家判断法

4.风险监控的主要目的包括？（）

A.跟踪已识别风险的发展变化情况

B.识别新出现的风险因素

C.评估风险应对措施的实际效果

D.确保风险应对计划得到有效执行

E.为风险报告提供数据支持

5.良好的风险管理文化应具备哪些特征？（）

A.高层领导重视并率先垂范

B.将风险管理融入日常业