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2026年合规审查岗面试题集及答案详解

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题：在处理涉及金融科技行业的合规审查时，以下哪项不属于中国银行业监督管理委员会（CBRC）的监管范围？

A.第三方支付机构的风险评估

B.银行与金融科技公司的合作合规审查

C.保险科技公司的偿付能力监管

D.数字货币的发行与流通监管

答案：C

解析：中国银行业监督管理委员会主要监管银行业金融机构及业务，保险科技公司的偿付能力监管属于中国保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）的范畴。其他选项均属于CBRC的监管范围。

2.题：根据《中华人民共和国网络安全法》，以下哪项行为不属于网络运营者应当履行的合规审查义务？

A.对用户个人信息进行收集、存储和使用的合规性审查

B.对第三方接入服务的安全评估

C.定期进行内部网络安全审计

D.对员工进行网络安全培训记录的审查

答案：D

解析：网络安全培训记录的审查属于内部管理范畴，不属于合规审查的直接义务。其他选项均涉及数据安全、服务安全等合规审查内容。

3.题：在跨境数据传输场景下，根据欧盟《通用数据保护条例》（GDPR），以下哪种情况需要获得数据主体的明确同意？

A.数据传输至具有adequacy认定（充分性认定）的国家

B.数据传输至未获得adequacy认定的国家，但符合安全评估要求

C.数据传输用于法律规定的公共利益目的，且符合GDPR标准

D.数据传输仅用于内部业务分析，且数据主体已默认同意

答案：B

解析：根据GDPR，未获得adequacy认定的国家传输数据需要通过标准合同条款（SCCs）、具有约束力的公司规则（BCRs）或行为准则等方式进行合规，明确同意仅适用于某些特定场景，如直接营销。ADEQUACY认定适用于欧盟与某些国家/地区的自动数据传输。

4.题：在审查上市公司信息披露时，以下哪项内容不属于《证券法》强制披露的范畴？

A.公司的重大资产重组计划

B.公司的年度财务报告

C.公司高管的薪酬变动情况

D.公司内部员工的小额福利政策调整

答案：D

解析：《证券法》要求披露重大事项，如资产重组、财务报告和高管薪酬等，但内部小额福利政策调整通常不涉及投资者决策，不属于强制披露范畴。

5.题：根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱合规审查中，对客户身份信息的核查（KYC）需要重点关注以下哪项？

A.客户的职业信息

B.客户的居住地址

C.客户的资产规模

D.客户的国籍

答案：C

解析：KYC审查的核心是识别客户的风险等级，资产规模直接影响客户的风险评估，需重点核查。职业、地址和国籍也是核查内容，但资产规模对合规审查的影响更大。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题：在审查金融科技公司的合规风险时，以下哪些属于可能存在的监管套利风险点？

A.利用不同监管区域的规则差异进行低合规成本运营

B.将核心业务外包给无资质的第三方机构

C.通过技术手段规避监管对用户交易限额的设定

D.以“创新试点”名义逃避常规监管要求

答案：A、C、D

解析：监管套利通常涉及利用规则差异（A）、技术手段规避限制（C）或通过特殊身份（如试点）逃避常规监管（D）。B选项属于业务合规风险，而非监管套利。

2.题：根据《个人信息保护法》，个人信息处理者的合规审查应包括以下哪些内容？

A.处理目的的合法性

B.数据主体的权利保障机制

C.第三方数据合作的合规性

D.数据泄露的应急预案

答案：A、B、C、D

解析：个人信息处理者的合规审查需全面覆盖处理目的合法性、权利保障、第三方合作及安全防护（含应急机制）。

3.题：在跨境并购的合规审查中，以下哪些环节需要重点关注反垄断审查？

A.并购方与目标公司的行业市场份额

B.并购交易的财务条款

C.并购后可能产生的市场集中度变化

D.并购方对目标公司的控制方式

答案：A、C、D

解析：反垄断审查关注市场份额、集中度变化及控制方式对市场竞争的影响，财务条款非核心审查内容。

4.题：在审查银行与金融科技公司的合作业务时，以下哪些属于可能存在的合规风险？

A.技术合作中数据跨境传输的合规性

B.合作业务的反洗钱审查是否充分

C.金融科技公司是否具备相应业务资质

D.合作协议中责任划分是否清晰

答案：A、B、C

解析：D选项属于合同审查范畴，非业务合规风险。A（数据跨境）、B（反洗钱）、C（资质）均涉及监管合规。

5.题：在审查上市公司内部控制制度时，以下哪些属于关键审计事项？

A.财务报告内部控制

B.资产管理内部控制

C.信息披露内部控制

D.高管薪酬内部控制

答案：A、B、C

解析：根据《企业内部控制基本规范》，财务报告、资产管理、信息披露是上市公司内