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2019年中国邮政储蓄柜面内控合规试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中国邮政储蓄银行柜面业务操作规范》，以下哪项不属于柜面业务操作规范的内容？()

A.业务办理流程

B.人员职责分工

C.风险防控措施

D.邮政储蓄银行总行规定

2.在办理现金存取业务时，以下哪项行为是不合规的？()

A.核对存取款金额

B.检查客户身份证明

C.直接使用客户提供的现金

D.确保现金清点无误

3.柜员在进行业务办理时，发现客户提供的身份证件信息有误，以下哪种处理方式是正确的？()

A.忽略错误，继续办理业务

B.直接要求客户重新提供身份证件

C.向客户解释错误，要求客户签字确认

D.立即上报上级部门

4.以下哪项不属于柜面业务中的风险点？()

A.误操作风险

B.系统故障风险

C.自然灾害风险

D.内部欺诈风险

5.在办理转账业务时，以下哪项行为是合规的？()

A.不核对客户提供的收款人信息

B.核对客户提供的收款人信息，但未核对账户余额

C.核对客户提供的收款人信息及账户余额

D.核对客户提供的收款人信息，但未核对身份证件

6.柜员在办理业务过程中，发现客户提供的交易密码与系统显示的密码不一致，以下哪种处理方式是正确的？()

A.忽略密码不一致，继续办理业务

B.要求客户重新输入密码

C.告知客户密码错误，并建议客户更改密码

D.立即上报上级部门

7.在办理现金业务时，以下哪项行为是合规的？()

A.柜员直接将现金交给客户，不进行点验

B.柜员在点验现金后，将现金交给客户，并让客户签字确认

C.柜员在点验现金后，将现金交给客户，但不让客户签字确认

D.柜员在点验现金后，将现金交给客户，但要求客户不查看现金

8.以下哪项不属于柜面业务中的合规风险？()

A.操作风险

B.系统风险

C.内部欺诈风险

D.外部欺诈风险

9.在办理汇款业务时，以下哪项行为是合规的？()

A.不核对客户提供的汇款信息

B.核对客户提供的汇款信息，但未核对身份证件

C.核对客户提供的汇款信息及身份证件

D.核对客户提供的汇款信息，但未核对账户余额

10.柜员在办理业务过程中，发现客户提供的身份证件为伪造证件，以下哪种处理方式是正确的？()

A.忽略伪造证件，继续办理业务

B.告知客户证件为伪造证件，并拒绝办理业务

C.告知客户证件为伪造证件，但要求客户签字确认

D.立即上报上级部门

11.在办理信用卡业务时，以下哪项行为是合规的？()

A.不核对客户提供的身份证件

B.核对客户提供的身份证件，但未核对信用卡信息

C.核对客户提供的身份证件及信用卡信息

D.核对客户提供的身份证件，但未核对信用卡有效期

二、多选题(共5题)

12.以下哪些属于柜面业务操作规范的要求？()

A.严格执行业务办理流程

B.保密客户信息

C.定期进行业务技能培训

D.遵守职业道德

13.在处理客户投诉时，以下哪些行为是正确的？()

A.主动倾听客户诉求

B.及时记录客户投诉内容

C.采取有效措施解决问题

D.保持耐心和礼貌

14.以下哪些属于柜面业务的风险点？()

A.误操作风险

B.系统故障风险

C.内部欺诈风险

D.自然灾害风险

15.以下哪些是柜员在办理业务时应当遵守的规定？()

A.不得擅自离岗

B.不得透露客户信息

C.不得使用客户账户进行个人交易

D.不得私自更改业务办理流程

16.以下哪些措施可以降低柜面业务的风险？()

A.加强柜员培训

B.严格执行业务流程

C.实施监控系统

D.建立健全风险防控机制

三、填空题(共5题)

17.根据《中国邮政储蓄银行柜面业务操作规范》，柜员在办理业务时，必须严格遵守各项操作规程，确保每笔业务都能够得到有效的______。

18.在办理现金业务时，柜员应使用专用现金清点机对现金进行清点，并在清点过程中不得离开现金，以确保现金的______。

19.根据《中国邮政储蓄银行客户身份识别管理办法》，对于客户身份信息的采集，柜员应确保所采集的信息真实、完整、有效，并对客户身份信息进行______。

20.在办理转账业务时，柜员应核对客户提供的收款人信息，包括收款人姓名、______、账号等，确保信息的准确性。

21.柜员在办理业务过程中，如发现异常情况或重大问题，应立即______，并向相关部门报告。

四、判断题(共5题)

22.柜员在办理业务时，可以不佩戴口罩。()

A.正确B.错误