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之中级银行业法律法规与综合能力能力检测试卷B卷附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.支票业务

3.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.证券公司

4.商业银行的流动性比率不得低于多少？()

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

5.商业银行的拨备覆盖率不得低于多少？()

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

6.商业银行的净稳定资金比例不得低于多少？()

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

7.商业银行的资本充足率包括哪些内容？()

A.核心资本充足率和资本净额充足率

B.核心资本充足率和资本充足率

C.资本充足率和资本净额充足率

D.资本充足率和资本充足率

8.商业银行的贷款损失准备金率不得低于多少？()

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

9.商业银行的流动性风险监测指标包括哪些？()

A.资产负债期限匹配率、流动性覆盖率、净稳定资金比例

B.资产负债期限匹配率、流动性覆盖率、资本充足率

C.资产负债期限匹配率、贷款损失准备金率、资本充足率

D.资产负债期限匹配率、贷款损失准备金率、流动性覆盖率

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监督管理主要包括以下哪些方面？()

A.资本充足管理

B.流动性风险管理

C.信贷资产质量管理

D.会计与信息披露

11.商业银行的贷款业务风险包括哪些？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

12.以下哪些行为属于违反《反洗钱法》的行为？()

A.接受客户匿名存款

B.为洗钱行为提供资金账户

C.接受客户大额现金存取款不进行身份识别

D.主动协助客户进行洗钱活动

13.商业银行在办理个人存款业务时，应遵守以下哪些规定？()

A.不得要求存款人提供身份证明

B.应当对存款人的身份进行核实

C.应当对存款人的资金来源进行审查

D.不得泄露存款人的存款信息

14.以下哪些属于《商业银行法》规定的商业银行的职责？()

A.按照国家规定组织存款

B.按照国家规定发放贷款

C.依法接受金融监管

D.追求最大利润

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的监督管理机构为______。

16.商业银行的资本充足率，包括核心资本充足率和______。

17.根据《反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当______。

18.商业银行的贷款损失准备金，应当根据贷款的风险程度和______计提。

19.《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循______原则。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的资本充足率指标包括核心资本充足率和资本充足率，这两个指标的计算方法相同。()

A.正确B.错误

21.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中的主要职责是协助公安机关侦破洗钱案件。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理贷款业务时，可以不进行贷前调查，直接放贷。()

A.正确B.错误

23.银行账户的实名制规定，是为了保障客户隐私和资金安全。()

A.正确B.错误

24.商业银行在计算流动性比率时，只需要考虑流动资产和流动负债。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简要说明《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的。

26.在反洗钱工作中，金融机构应当如何识别和报告可疑交易？

27.商业银行在贷款业务中，如何确保贷款资金的安全使用？

28.在金融消费者权益保护方面，银行业金融机构应承担哪些责任？

29.商业银行在资本充足管理中，如何应对市场风险和信用风险？

之中级银行业法律法规与综合能力能力检测试卷B卷附答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】根据《商业银