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非法集资风险排查计划的工作总结(3篇)

非法集资风险排查计划工作总结一

在过去一段时间，为有效防范和处置非法集资，保护人民群众合法权益，维护经济金融秩序和社会稳定，我单位积极开展了非法集资风险排查计划。通过全面、深入的排查工作，取得了一定成效，现将具体工作总结如下。

一、工作开展情况

组织动员与培训：成立了以单位领导为组长的非法集资风险排查工作领导小组，明确各部门职责分工，确保排查工作有序推进。同时，组织全体员工参加非法集资防范知识培训，邀请金融监管部门专家进行授课，详细讲解非法集资的常见形式、识别方法和防范措施，提高员工的风险意识和排查能力。

制定排查方案：结合本单位实际情况，制定了详细的非法集资风险排查方案，明确排查范围、内容、方法和时间节点。排查范围涵盖了单位内部员工参与非法集资情况、业务合作单位风险状况以及外部市场环境中的非法集资隐患等。

内部自查自纠：组织全体员工开展非法集资风险自查自纠工作，要求员工如实填写个人参与投资活动情况调查表，重点排查是否存在参与非法集资、违规借贷、违规销售金融产品等行为。同时，对单位财务管理制度、业务流程进行全面梳理，查找可能存在的风险漏洞。

外部排查监测：加强对业务合作单位的风险排查，通过实地走访、查阅资料、与相关负责人沟通等方式，了解合作单位的经营状况、资金流向、合规情况等。同时，密切关注外部市场动态，利用网络舆情监测系统、金融监管部门信息平台等渠道，及时发现和掌握非法集资的新情况、新线索。

二、排查结果

内部情况：通过内部自查自纠，未发现员工存在参与非法集资、违规借贷等行为。但在财务管理制度和业务流程方面，发现部分环节存在风险漏洞，如资金审批流程不够规范、合同签订审核不严等。针对这些问题，及时制定了整改措施，加强了内部管理和监督。

业务合作单位：对业务合作单位的排查中，发现个别合作单位存在经营状况不佳、资金链紧张等问题，但未发现明显的非法集资迹象。针对这些合作单位，加强了风险监测和预警，要求其及时整改存在的问题，并采取了相应的风险控制措施。

外部市场环境：通过网络舆情监测和金融监管部门信息平台，发现了一些非法集资的线索和苗头，如个别非法金融机构以高收益为诱饵，向社会公众募集资金。及时将这些线索和情况反馈给相关部门，并配合做好调查处置工作。

三、工作成效

提高了员工的风险意识：通过组织培训和开展自查自纠工作，全体员工对非法集资的危害性有了更深刻的认识，风险意识和防范能力得到了显著提高。员工能够自觉遵守法律法规和单位规章制度，积极参与非法集资防范工作。

完善了内部管理制度：针对排查中发现的问题，及时制定了整改措施，完善了财务管理制度、业务流程和内部控制机制，加强了对资金、合同等关键环节的管理和监督，有效防范了内部风险。

加强了与外部的沟通协作：在排查工作中，与金融监管部门、公安机关等保持密切沟通协作，及时共享信息，共同开展调查处置工作。通过加强与外部的合作，提高了非法集资风险防范和处置的效率和效果。

四、存在的问题

排查手段有限：在排查过程中，主要依靠传统的调查方法和手段，如实地走访、查阅资料等，对一些隐蔽性较强的非法集资行为难以做到及时发现和有效防范。同时，缺乏先进的技术手段和工具，对网络非法集资等新型犯罪形式的监测和预警能力不足。

信息共享机制不完善：虽然与金融监管部门、公安机关等建立了一定的沟通协作机制，但信息共享的范围和频率还不够，存在信息滞后、不全面等问题。这在一定程度上影响了非法集资风险排查和处置的效率和效果。

宣传教育力度不够：在非法集资防范宣传教育方面，虽然采取了多种形式开展宣传活动，但宣传的覆盖面和深度还不够，部分群众对非法集资的认识还不够深刻，防范意识和能力还有待提高。

五、下一步工作计划

创新排查手段和方法：加强对新技术、新手段的应用，引入大数据、人工智能等技术，建立非法集资风险监测预警系统，提高对非法集资行为的发现和预警能力。同时，加强与金融机构、第三方支付平台等的合作，获取更多的资金交易信息，为排查工作提供有力支持。

完善信息共享机制：进一步加强与金融监管部门、公安机关等的沟通协作，建立健全信息共享机制，扩大信息共享的范围和频率，及时、准确地掌握非法集资的相关信息。同时，加强对信息的分析和研判，为风险防范和处置提供科学依据。

加大宣传教育力度：制定更加详细、全面的非法集资防范宣传教育计划，丰富宣传形式和内容，提高宣传的针对性和实效性。通过开展专题讲座、发放宣传资料、举办知识竞赛等活动，广泛宣传非法集资的危害和防范知识，提高广大群众的防范意识和能力。

非法集资风险排查计划工作总结二

非法集资活动严重扰乱金融秩序，损害人民群众利益，影响社会稳定。为切实加强非法集资风险防范和处置工作，我单位在上级部门的统一部署下，积极开展了非法集资风险排查计划。现将工作情况总结如下。