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2025年跨境支付基础合规风险地图应用考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪项不属于跨境支付基础合规风险地图通常涵盖的风险类型？

A.反洗钱（AML）风险

B.支付系统运营风险

C.制裁合规风险

D.客户数据隐私风险

2.在使用跨境支付基础合规风险地图时，识别出交易对手属于高风险类别，最直接的应对措施通常是？

A.提供更优惠的支付条件

B.降低对该交易对手的尽职调查强度

C.增加对该交易的监控频率和深度

D.自动拒绝所有与该对手的交易

3.跨境支付风险地图的核心价值在于？

A.提供精确的损失赔付金额

B.统一所有国家的支付手续费

C.系统化地识别、评估和管理跨境支付业务中的合规风险

D.完全消除所有跨境支付风险

4.根据风险地图进行风险评估后，确定某项风险等级为“中”，通常意味着？

A.该风险极不可能发生

B.该风险发生的可能性较低，但一旦发生影响较大

C.该风险发生的可能性较高，且一旦发生影响也很大

D.该风险需要立即采取极端措施进行控制

5.以下哪项措施是风险地图应用中，用于降低反洗钱风险的常见控制手段？

A.为高风险客户提供专属优惠利率

B.实施增强型客户尽职调查（EDD）

C.减少交易监控的覆盖范围

D.允许客户匿名进行小额跨境交易

6.跨境支付基础合规风险地图的有效性很大程度上取决于？

A.地图绘制公司的品牌知名度

B.地图更新频率和数据的准确性

C.使用地图公司的交易量大小

D.地图设计的美观程度

7.在涉及不同司法管辖区的跨境支付时，风险地图需要特别关注哪些风险？

A.声誉风险

B.操作风险

C.法律与合规风险（包括监管差异、制裁名单等）

D.信用风险

8.风险地图通常不直接提供以下哪项信息？

A.具体的风险评估标准

B.针对不同风险等级的建议控制措施

C.风险发生后的详细应急预案

D.各类风险的潜在影响范围评估

9.对于跨境支付业务中的新技术应用（如数字货币支付），风险地图的应用需要考虑？

A.完全排除与新技术的相关风险

B.现有地图是否需要调整或补充以覆盖新技术风险

C.新技术会使得所有传统风险消失

D.只需关注新技术带来的机遇，忽略潜在风险

10.客户身份识别（KYC）信息在跨境支付基础合规风险地图中主要用于？

A.计算客户的支付手续费

B.评估客户所处的风险类别

C.确定客户的信用额度

D.分析客户的支付习惯

二、判断题（每题1.5分，共15分）

1.跨境支付基础合规风险地图是一个静态的文档，一旦制定就无需变更。（）

2.风险地图能够完全替代银行内部的独立风险评估流程。（）

3.根据风险地图的建议采取应对措施后，跨境支付业务的风险就能完全消除。（）

4.风险地图通常会将所有跨境支付风险划分为高、中、低三个等级。（）

5.使用风险地图进行风险评估有助于银行满足监管机构对风险管理的报告要求。（）

6.对于风险地图中未明确列出的特定交易场景，可以完全不考虑相关风险。（）

7.风险地图的应用需要结合银行的业务策略、风险偏好和具体操作流程。（）

8.风险地图有助于提升银行跨境支付业务的整体效率和盈利能力。（）

9.不同国家/地区的制裁名单是跨境支付合规风险地图的重要数据来源之一。（）

10.风险地图的应用主要是一种内部管理工具，对客户透明度要求不高。（）

三、简答题（每题5分，共20分）

1.简述跨境支付基础合规风险地图的核心构成要素。

2.当风险地图识别出某笔跨境交易存在较高合规风险时，操作人员通常会采取哪些初步应对步骤？

3.风险地图在促进跨境支付业务创新方面可能扮演什么样的角色？

4.在实际应用跨境支付基础合规风险地图时，可能会遇到哪些挑战？

四、案例分析题（共25分）

假设某跨国公司（甲公司）需要向位于欧盟某国的供应商（乙公司）支付一笔货款，金额为10万欧元，通过银行跨境支付系统进行。在准备进行支付前，操作人员使用银行提供的跨境支付基础合规风险地图进行了初步评估，地图显示相关信息如下：

*交易类型：货物贸易付汇

*交易金额：中等

*交易对手（乙公司）：风险等级标注为“中”，主要关