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2026年金融服务行业投资顾问部门安全管理岗位笔试指南

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.在投资顾问部门，以下哪项操作最可能引发内部欺诈风险？

A.定期对客户账户进行复核

B.分级授权审批大额交易

C.客户信息批量导出并外传

D.员工参与内部风险培训

2.中国银保监会《金融机构网络安全管理办法》规定，核心系统数据备份应至少保留多久？

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.3年

3.投资顾问部门员工离职时，以下哪项流程最符合数据脱敏要求？

A.直接删除客户交易记录

B.对敏感信息进行加密处理

C.将数据备份至个人邮箱

D.保留完整数据用于审计

4.当客户投诉涉及系统故障时，投资顾问应首先采取哪项措施？

A.直接向客户承诺赔偿

B.确认问题是否涉及数据泄露

C.要求客户签署保密协议

D.立即上报至管理层

5.以下哪种行为最符合《证券公司内部控制指引》中关于“职责分离”的要求？

A.同一员工负责客户开户与交易执行

B.投资顾问同时操作CRM系统和交易系统

C.分设复核岗与执行岗

D.允许员工私下代客操作账户

6.中国证监会《证券公司和证券投资基金管理公司风险管理规定》要求，重要业务系统变更需经过多少级审批？

A.1级

B.2级

C.3级

D.4级

7.投资顾问部门发生数据泄露时，第一时间应通知以下哪个机构？

A.公司法务部

B.当地公安机关

C.客户投诉中心

D.行业协会

8.根据《个人信息保护法》，投资顾问在收集客户生物识别信息时，必须满足什么条件？

A.仅用于身份验证

B.经客户书面同意

C.存储于加密数据库

D.30日内删除

9.在防范“洗钱”风险时，投资顾问对高净值客户尽职调查应重点关注以下哪项？

A.资产来源证明

B.职业背景调查

C.交易频率统计

D.通信记录监控

10.当系统提示交易限额异常时，投资顾问应如何处理？

A.直接执行交易

B.暂停操作并上报

C.联系客户确认需求

D.忽略提示继续操作

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

1.投资顾问部门常见的操作风险点包括哪些？

A.未经授权修改交易指令

B.错误执行客户委托

C.未及时更新风险提示

D.内部人员挪用客户资金

2.根据《网络安全法》，金融机构需建立哪些应急响应机制？

A.24小时值班制度

B.数据恢复预案

C.跨部门协调流程

D.舆情监测小组

3.防范客户信息泄露的措施有哪些？

A.定期进行权限审计

B.限制非必要数据访问

C.客户信息分级存储

D.员工保密协议签订

4.投资顾问部门需重点防范的法律风险包括哪些？

A.虚假宣传责任

B.信息披露违规

C.客户隐私侵权

D.内幕交易嫌疑

5.系统运维过程中，以下哪些行为可能触发合规检查？

A.频繁修改系统参数

B.关闭安全日志记录

C.使用临时账户登录

D.未备案系统补丁

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.投资顾问部门员工可私下向客户推荐未公开的内部信息。（×）

2.根据中国证监会规定，客户投诉处理时限不得超过15个工作日。（√）

3.系统防火墙配置越复杂，安全性越高。（×）

4.投资顾问可将客户密码告知第三方协助操作。（×）

5.《反洗钱法》要求金融机构建立客户身份识别制度。（√）

6.数据备份只需保留至最近一次交易完成即可。（×）

7.内部控制缺陷可完全通过技术手段弥补。（×）

8.客户签署授权书后，投资顾问可任意操作其账户。（×）

9.银行密钥管理应遵循“谁使用、谁保管”原则。（×）

10.网络攻击者常利用DNS劫持技术窃取数据。（√）

四、简答题（共3题，每题5分，共15分）

1.简述投资顾问部门员工防范内部欺诈的三个关键措施。

2.列举三种常见的系统漏洞类型及其防范方法。

3.解释“三道防线”在风险管理中的具体含义。

五、论述题（共1题，10分）

结合实际案例，分析投资顾问部门在客户信息保护方面可能存在的风险点，并提出至少三项改进措施。

答案与解析

一、单选题答案

1.C|2.C|3.B|4.B|5.C|

6.C|7.B|8.B|9.A|10.B

解析：

1.C项违反数据保密规定，易引发外部泄露或违规使用。

8.《个人信息保护法》要求收集敏感信息必须“告知-同意”，仅书面同意不足。

二、多选题答案

1.ABCD|2.ABCD|3.ABCD|4.ABCD|5.ABCD

解析：

4.虚假宣传可能引发行政处罚，内幕交易嫌疑需立即上报监管。

三、判断题答案

1.×|