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证券资格考试《证券投资顾问业务》(专项业务)知识点必刷题详解

一、单选题（共25题）

1、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供的投资建议应以（?）为核心依据。

A.市场热点题材??B.宏观经济预测??C.证券研究报告??D.客户个人账户持仓情况

答案：C

解析：《证券投资顾问业务暂行规定》第十条明确要求，证券投资顾问向客户提供的投资建议，应当以“证券研究报告、公开证券信息以及基于上述信息形成的证券分析意见”为依据，其中“证券研究报告”是核心。A、D均不是规范要求的依据；B仅为参考因素之一，不能单独作为投资建议的核心依据。

2、证券投资顾问在执业过程中，以下行为符合合规要求的是（?）。

A.向客户提供署名“内部绝密”但未署研究员姓名的简版研报??

B.将公司研究所正式发布的研报观点用自己的语言向客户口头解读??

D.向客户保证某只股票将在未来1个月内上涨20%，并建议客户满仓买入

答案：B

解析：A选项来源不明、未署研究员，违反研究报告使用规范；C属于泄露未公开信息，严重违规；D属于承诺收益、误导投资者，违反《证券投资顾问业务暂行规定》禁止“承诺投资收益”条款。B仅为对已公开发布研报的合规解读，符合执业规范。

3、下列关于证券投资顾问向客户提供投资建议的依据，不符合《证券投资顾问业务暂行规定》要求的是：

A.基于证券研究报告

B.基于本人主观臆断和市场传闻

C.基于理论模型以及分析方法

D.基于客户的财务状况和风险偏好

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当以合理的依据，包括证券研究报告、理论模型以及分析方法等，并应基于客户的风险承受能力、财务状况和投资目标。严禁依据市场传闻、主观臆断等非客观、非专业信息提供投资建议，因此B项不符合规定，属于违规行为。

4、证券投资顾问在向客户提供投资建议时，应当告知客户以下哪些内容？

I.投资建议的依据

投资建议的风险提示

服务收费标准

证券投资顾问的执业资格编号

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

答案：D

5、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的是（）。

A.证券投资顾问可以接受客户委托，代理客户进行证券买卖

B.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

C.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取，也可以以个人名义收取

D.证券投资顾问可以同时在两个或两个以上的证券公司、证券投资咨询机构执业

答案：B

解析：证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。选项A错误，证券投资顾问不得代理客户进行证券买卖；选项C错误，证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以个人名义收取；选项D错误，证券投资顾问不得同时在两个或两个以上的证券公司、证券投资咨询机构执业。选项B正确，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。

6、在证券投资顾问业务中，投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容：（一）当事人的权利义务；（二）证券投资顾问服务的内容和方式；（三）证券投资顾问的职责和禁止行为；（四）收费标准和支付方式；（五）争议或者纠纷解决方式；（六）终止或者解除协议的条件和方式。投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。因此，答案为B选项。

7、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，客户风险承受能力评估结果的有效期最长为（）。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

答案：C

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第二十四条的规定，投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为2年，超过有效期未重新评估的，需重新进行评估以确保适配性。

8、证券投资顾问在提供投资建议时，以下哪项行为是禁止的？

A.向客户说明投资风险

B.建议客户分散投资

C.承诺投资收益

D.基于市场分析提供建议

答案：C

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条，证券投资顾问不得向客户承诺或保证投资收益，任何承诺收益的行为均属违规