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2025年银行反洗钱工作总结及工作计划

2025年，在监管政策趋严、跨境资金流动复杂化、金融科技快速迭代的背景下，我行始终将反洗钱工作作为合规经营的核心防线，围绕“制度-技术-人员-协同”四维体系深化布局，全年未发生重大反洗钱责任事件，监管评级保持A类，风险自评估得分92.6分（满分100），较2024年提升3.2分。现将本年度工作情况总结如下：

一、主要工作成效

（一）制度体系迭代升级，合规根基持续夯实

结合《反洗钱法》修订、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》实施及监管检查新要求，我行完成《反洗钱内控制度（2025年修订版）》编制，覆盖客户身份识别（KYC）、大额和可