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2026年个人理财规划合同协议

合同编号：[合同编号]

甲方（客户）：

姓名/名称：[客户姓名或公司名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号或统一社会信用代码]

联系地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（服务提供方）：

名称：[服务提供方全称]

法定代表人/负责人：[法定代表人或负责人姓名]

地址：[服务提供方注册地址]

联系电话：[服务提供方联系电话]

电子邮箱：[服务提供方电子邮箱]

统一社会信用代码/营业执照号：[服务提供方统一社会信用代码或

营业执照号]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方

在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就个人理财

规划服务事宜，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意根据甲方提供的个人信息和财务资料，为甲方提供个

人理财规划服务。服务内容包括但不限于：

(1)收集、整理甲方的个人基本信息、家庭状况、财务状况

（包括资产、负债、收入、支出等）、风险承受能力、投资偏好及未

来财务目标；

(2)对甲方的财务状况进行综合分析，评估其财务健康度；

(3)与甲方协商，明确其短期、中期、长期理财目标；

(4)基于分析结果和理财目标，为甲方量身定制个性化的理财

规划方案，该方案可能涉及资产配置建议、投资组合建议、保险规划

建议、税务筹划建议、教育金规划、退休规划等方面；

(5)向甲方清晰、完整地解释理财规划方案的内容、预期效

果、潜在风险及相关的市场情况；

(6)根据甲方反馈或外部环境变化（如市场重大波动、国家政

策调整、甲方重大生活事件等），对理财规划方案进行必要的回顾与

调整建议。

1.2甲方确认已充分理解本条约定服务内容的性质，并同意乙方按

照本协议约定提供服务。

第二条服务费用与支付方式

2.1双方同意，甲方就乙方提供的本协议第一条约定的个人理财规

划服务，应向乙方支付服务费用。服务费用标准为人民币[具体金额

或费率]元（大写：[大写金额]）。

2.2服务费用的支付方式为[选择并填写：一次性支付/分期支

付（例如：签订合同时支付[比例]%，方案确定时支付[比例]%/按

服务小时数收费/其他方式]]。

2.3甲方应于[具体时间节点，例如：本协议签订之日起[天数]

个工作日内/方案确定之日起[天数]个工作日内/每完成[小时

数/阶段]支付]，通过[具体支付方式，例如：银行转账至乙方指定

账户/现金支付]的方式向乙方支付服务费用。

乙方指定收款账户信息如下：

开户行：[开户银行名称]

户名：[乙方账户名称]

账号：[乙方银行账号]

2.4甲方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的

[千分之几或百分比]向乙方支付违约金。逾期超过[天数]日，乙方

有权暂停服务或解除本协议，并要求甲方支付全部服务费用及违约

金。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

(1)有权要求了解乙方的相关资质证明文件，并确认其具备提

供本协议约定服务的能力和资格；

(2)有权获得乙方提供的、与其服务内容相关的、专业、审

慎、清晰的理财规划建议和方案报告；

(3)有权要求乙方对其提供的个人信息和商业秘密予以保密；

(4)对乙方提供的理财规划方案有异议时，有权要求乙方进行

解释或调整；

(5)在支付服务费用后，有权享受本协议约定的全部服务。

3.2甲方的义务：

(1)有义务如实、完整、及时地向乙方提供本协议第一条第1

款规定的个人信息和财务资料，并保证所提供资料的真实性、准确性

和有效性。如因甲方提供虚假、不完整或错误信息导致乙方提供的理

财规划方案不当或给甲方造成损失的，甲方应承担相应责任；

(2)有义务积极配合乙方开展信息收集、方案讨论等工作；

(3)有义务按照本协议约定按时足额支付服