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2026年个人投资理财顾问合同协议

合同编号：[合同编号]

甲方（客户）：

姓名/名称：[客户姓名/名称]

身份证号码/统一社会信用代码：[客户身份证号码/统一社会信用

代码]

联系地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（投资顾问）：

名称/姓名：[顾问姓名/名称]

注册编号/执业资格：[注册编号/执业资格]

注册地址/办公地址：[顾问注册地址/办公地址]

联系电话：[顾问联系电话]

电子邮箱：[顾问电子邮箱]

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券

法》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用

的原则，就甲方委托乙方提供个人投资理财顾问服务事宜，经友好协

商，达成如下协议：

第一条定义与解释

1.1除非本合同上下文另有明确说明，下列词语具有以下含义：

1.1.1“投资顾问服务”是指乙方基于甲方提供的财务状况、

投资目标、风险承受能力等信息，运用专业知识和分析方法，为甲方

提供投资建议方案、市场信息、投资教育等专业化服务，辅助甲方进

行投资决策，但不包括代为执行甲方投资决策、管理甲方投资资产。

1.1.2“建议资产”是指乙方根据本合同约定向甲方提供的具

体投资品种、投资策略或投资组合建议。

1.1.3“客户资产”是指甲方用于投资或授权乙方管理的资

金、证券或其他财产。

1.1.4“风险承受能力”是指甲方根据自身财务状况、投资经

验、风险偏好等因素评估并确认的能够承受投资损失的程度。

1.1.5“投资风险”是指投资可能面临的市场风险、信用风

险、流动性风险、操作风险、政策风险及其他不可预见因素导致的风

险。

1.1.6“保密信息”是指一方（披露方）以书面、口头、电子

或其他形式向另一方（接收方）披露，并要求或根据法律、法规、行

业规范或本合同约定应予保密的信息，包括但不限于甲方的个人信

息、财务信息、投资目标、乙方未公开的经营信息、商业秘密等。

1.1.7“服务费”是指甲方根据本合同约定向乙方支付用于购

买投资顾问服务的费用。

1.1.8“通知”是指根据本合同约定以书面形式（包括但不限

于专人递送、挂号信、电子邮件等）发出的任何通知、请求或文件。

第二条合同期限

2.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效，有效期为[固定期

限年限，例如：一年/两年]。

2.1.1若选择固定期限，则本合同有效期为自[生效日期]起

至[终止日期]止。

2.1.2若选择持续性服务，则本合同自[生效日期]起成立，

直至甲方书面通知乙方终止服务或乙方根据本合同约定终止服务为

止。除非甲方提前[提前通知期限，例如：三十（30）]日书面通知

乙方终止本合同，否则本合同每[续约期限，例如：一年]自动续约

一次。

第三条服务内容与方式

3.1乙方同意向甲方提供以下投资顾问服务：

3.1.1协助甲方进行投资需求和目标的初步沟通与分析；

3.1.2协助甲方完成风险承受能力评估问卷，并解读评估结

果；

3.1.3基于甲方的财务状况、投资目标及风险承受能力，为甲

方提供个性化的投资组合建议方案；

3.1.4向甲方提供与投资建议相关的市场分析、行业动态、投

资产品信息等资讯服务；

3.1.5定期（例如：每[季度/半年/年度]）与甲方进行投资

回顾沟通，根据市场变化和甲方情况变化，提出调整投资建议方案；

3.1.6依据甲方确认的投资建议方案，提供必要的投资决策支

持信息；

3.1.7为甲方提供投资相关的知识普及和风险教育；

3.1.8乙方提供服务的具体方式包括但不限于面谈、电话、电

子邮件、远程视频会议等。

3.2甲方有权要求乙方按照本合同约定提供服务，并有权对乙方的

服务提出合理意见。甲方对最终是否采纳乙方的投资建议及如何执行

拥有完全决策权，并自行承担由此产生的投资后果。

第四条客户的责任与义务

4.1甲方应本着诚实信用的原则，全面