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2026年证券业培训师专业问题及答案解析

一、单选题（每题1分，共10题）

1.根据中国证监会2025年修订的《证券公司内部控制指引》，证券公司应对客户资产进行的风险评估，其中不包括以下哪项内容？（）

A.客户的风险承受能力

B.客户的投资经验

C.客户的财务状况

D.客户的年龄分布

2.2026年，某证券公司计划推出一款基于区块链技术的数字资产管理服务，根据《证券公司参与区块链业务监管规定》，该业务需满足以下哪个条件？（）

A.公司注册资本不低于50亿元人民币

B.具有专业的区块链技术团队，且核心技术人员占比不低于30%

C.近三年无重大违法违规记录

D.获得中国证监会专项审批

3.根据新《证券法》修订内容，证券公司在开展投资者适当性管理时，以下哪项不属于“适当性匹配原则”的考量因素？（）

A.产品风险等级与客户风险承受能力匹配

B.产品流动性需求与客户投资期限匹配

C.产品收益水平与客户预期收益匹配

D.产品发行规模与客户资产规模匹配

4.某证券公司培训师在讲解《证券公司合规管理实施办法》时，指出以下哪项不属于合规管理的“全员参与”原则？（）

A.高级管理人员需定期参加合规培训

B.业务部门需制定内部合规操作手册

C.客户服务人员需主动提示客户风险

D.合规部门需独立于业务部门直接向董事会汇报

5.根据银保监会2026年发布的《证券公司流动性风险管理规定》，证券公司需建立流动性风险监测体系，其中不包括以下哪个指标？（）

A.流动性覆盖率（LCR）

B.净稳定资金比率（NSFR）

C.流动性风险敏感度（LSD）

D.资产负债久期匹配率

6.某证券公司培训师在讲解《证券公司证券资产管理业务管理办法》时，强调以下哪项不属于资产管理产品的风险揭示要求？（）

A.产品投资方向和策略

B.产品历史业绩和预期收益

C.产品费用结构和分配方式

D.产品销售人员的个人业绩承诺

7.根据中国证券业协会2026年更新的《证券从业人员执业行为准则》，以下哪项行为属于“利益冲突”情形？（）

A.证券从业人员在执业过程中获取未公开信息

B.证券从业人员在客户资产管理中忠实履职

C.证券从业人员在离职后禁止从事特定业务

D.证券从业人员在推荐产品时未如实披露关联关系

8.某证券公司培训师在讲解《证券公司客户信息保护管理办法》时，指出以下哪项措施不属于客户信息安全保护范畴？（）

A.建立客户信息加密存储系统

B.限制客户信息内部流转权限

C.定期进行客户信息安全演练

D.向客户推送营销信息

9.根据中国证监会2026年发布的《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司在开展融资融券业务时，以下哪项指标不符合监管要求？（）

A.融资余额与客户保证金比例不低于1:1

B.融资杠杆率不超过3倍

C.融资利率不高于同期LPR+3%

D.融资期限最长不超过6个月

10.某证券公司培训师在讲解《证券公司内部控制指引》时，指出以下哪项不属于内部控制的基本原则？（）

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效率性原则

D.隐蔽性原则

二、多选题（每题2分，共5题）

1.根据中国证监会2026年修订的《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司需重点监控以下哪些风险指标？（）

A.净资本与风险覆盖率

B.净资本与净资产比率

C.流动性覆盖率（LCR）

D.净稳定资金比率（NSFR）

E.风险准备金比率

2.某证券公司计划推出一款基于人工智能的智能投顾服务，根据《证券公司智能投顾业务管理办法》，该业务需满足以下哪些条件？（）

A.具备合格的人工智能技术团队

B.建立完善的风险评估体系

C.客户资产规模不低于10亿元人民币

D.获得中国证监会专项审批

E.具备独立的风控系统

3.根据新《证券法》修订内容，证券公司在开展投资者适当性管理时，以下哪些属于“适当性匹配原则”的考量因素？（）

A.产品风险等级与客户风险承受能力匹配

B.产品流动性需求与客户投资期限匹配

C.产品收益水平与客户预期收益匹配

D.产品发行规模与客户资产规模匹配

E.产品销售方式与客户投资习惯匹配

4.根据银保监会2026年发布的《证券公司流动性风险管理规定》，证券公司需建立流动性风险监测体系，以下哪些指标属于核心监测指标？（）

A.流动性覆盖率（LCR）

B.净稳定资金比率（NSFR）

C.流动性风险敏感度（LSD）

D.资产负债久期匹配率

E.现金流预测准确性

5.根据中国证券业协会2026年更新的《证券从业人员执业行为准则》，以下哪些行为属于“利益冲突”情形？