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2026年合规管理专员考试题库

一、单选题（共15题，每题2分，合计30分）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理的基本原则不包括以下哪项？

A.合规创造价值

B.市场驱动原则

C.全员参与原则

D.风险管理独立性原则

2.某商业银行信贷审批流程中，信贷审批人员直接与借款企业法定代表人私下沟通确定贷款额度，该行为违反了哪项合规原则？

A.分工协作原则

B.制度先行原则

C.审查独立性原则

D.信息保密原则

3.依据《证券公司合规管理实施指引》，合规风险管理的核心要素不包括：

A.合规风险管理组织架构

B.合规风险识别与评估

C.合规风险处置与报告

D.市场份额最大化策略

4.某保险公司销售人员在销售过程中向客户隐瞒产品免责条款，该行为违反了《保险法》的哪项规定？

A.知情同意原则

B.公平竞争原则

C.诚信经营原则

D.分级销售原则

5.根据《银行业金融机构反洗钱合规管理指引》，金融机构对客户身份识别过程中，以下哪项表述是错误的？

A.应当建立客户身份识别制度

B.应当落实客户身份识别责任

C.可以完全依赖第三方机构进行客户身份识别

D.应当保存客户身份识别资料

6.某基金公司基金经理利用未公开信息进行交易，该行为违反了《证券法》的哪项规定？

A.市场操纵禁止

B.信息披露义务

C.内幕交易禁止

D.分散投资原则

7.根据《上市公司合规管理指引》，上市公司合规管理体系应当包括以下要素，除了：

A.合规管理组织架构

B.合规风险识别与评估机制

C.合规审查与监督机制

D.股东会直接决策机制

8.某银行柜员在办理业务时，因系统故障未能严格执行客户身份验证程序，该事件属于：

A.合规风险事件

B.操作风险事件

C.信用风险事件

D.市场风险事件

9.根据《商业银行内部控制指引》，内部控制的基本原则不包括：

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效益性原则

D.最大化利润原则

10.某证券公司投资银行部门在项目承销过程中，因未按照规定进行尽职调查，导致投资者利益受损，该事件属于：

A.合规风险事件

B.信用风险事件

C.操作风险事件

D.市场风险事件

11.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，保险销售行为可回溯管理的目的是：

A.降低销售成本

B.提高销售业绩

C.规范销售行为

D.减少监管检查

12.某保险公司员工利用职务便利为亲属谋取不正当利益，该行为违反了《保险法》的哪项规定？

A.专业性原则

B.诚信经营原则

C.独立性原则

D.公平性原则

13.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应当建立客户洗钱风险分类管理制度，以下哪项表述是错误的？

A.应当根据客户风险等级采取差异化管控措施

B.应当定期评估客户风险等级

C.可以完全依赖外部评级机构进行风险分类

D.应当记录客户风险分类管理过程

14.某基金公司董事利用职务便利获取公司未公开信息，并建议其亲属进行投资，该行为违反了《证券投资基金法》的哪项规定？

A.公平对待投资者原则

B.信息披露原则

C.内幕交易禁止

D.分散投资原则

15.根据《上市公司治理准则》，上市公司董事会应当设立合规委员会，其职责不包括：

A.负责公司合规风险管理

B.审议公司重大经营决策

C.监督公司合规风险管理体系运行

D.制定公司合规管理制度

二、多选题（共10题，每题3分，合计30分）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理的基本原则包括：

A.合规创造价值

B.全员参与原则

C.风险管理独立性原则

D.制度先行原则

E.市场导向原则

2.依据《证券公司合规管理实施指引》，合规风险管理的核心要素包括：

A.合规风险管理组织架构

B.合规风险识别与评估

C.合规风险处置与报告

D.合规培训与教育

E.合规绩效考核

3.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，保险销售行为可回溯管理的内容包括：

A.销售过程录音录像

B.产品说明文件

C.客户确认文件

D.销售人员资质证明

E.销售过程异常处理

4.某银行在反洗钱工作中，以下哪些措施符合《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的要求？

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户洗钱风险分类管理

C.加强交易监测

D.进行反洗钱培训

E.向监管机构报告可疑交易

5.根据《上市公司合规管理指引》，上市公司合规管理体系应当包括：

A.合规管理组织架构

B.合规风险识别与评估机制

C.合规审查与监督机制

D.合规培训与教育机制

E.合规绩效考核机制

6.某证