银证业务办理话术.pptxVIP

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-现金取款业务话术账户管理业务话术投资理财业务话术特殊业务处理话术证券交易业务话术风险管理与合规话术其他相关业务话术语气与态度要求后续跟进与维护话术目录紧急情况应对话术客户满意度提升话术总结与结束语

1GRADUALchange现金取款业务话术

现金取款业务话术用途说明话术家庭日常开支用于家庭日常消费支出赡养费用支付父母/子女赡养费用大额消费购买家具/家电等大件商品教育支出支付子女学费及教育相关费用

现金取款业务话术资金来源说明话术57理财赎回：银行理财产品到期赎回资金68定期存款：定期存款到期转活期支取投资收益：股票/基金投资收益所得工资收入：来自本人工资收入积累

现金取款业务话术隐私保护话术010302资金用途属于个人隐私范畴：但确保合法合规已准备好全部所需证件：请按正常流程办理符合贵行取款规定：具体细节不便透露

2GRADUALchange账户管理业务话术

账户管理业务话术开户业务010302办理个人储蓄账户开户：材料已准备齐全为企业开立基本存款账户：已备齐营业执照等文件申请开通：第三方存管账户用于证券交易

账户管理业务话术账户变更申请变更银行预留手机号码办理账户升降级业务：已了解相关费用标准申请开通：网银/手机银行高级权限

账户管理业务话术账户查询010302查询最近：6个月账户交易明细核实账户：当前余额及理财产品持仓情况打印完整的资金流水证明

3GRADUALchange投资理财业务话术

投资理财业务话术产品咨询咨询适合：中等风险承受能力的基金产品了解当前：在售的保本型理财产品比较各期：限大额存单的利率水平

投资理财业务话术交易办理01认购编号的理财产品：金额万元02赎回持有的基金：份额为份03办理国债逆回购交易：期限天

投资理财业务话术资产配置根据风险评估结果推荐资产配置方案调整现有投资组合的风险等级咨询税务优化的投资策略建议

4GRADUALchange特殊业务处理话术

特殊业务处理话术大额交易提取现金万元：用途为，来源清晰可查办理万元跨行转账：已确认收款信息外汇兑换美元：用于用途

特殊业务处理话术证件问题身份证件过期已补办新证，申请更新信息银行卡遗失办理挂失补卡业务密码遗忘申请办理密码重置手续

特殊业务处理话术纠纷处理对交易有异议：申请调取原始凭证投诉：业务办理过程中的服务问题申请调解：与贵行的业务纠纷

5GRADUALchange证券交易业务话术

证券交易业务话术证券开户1我想在贵行开设证券交易账户：请问需要哪些材料？我已准备好所有开户所需材料：请协助我完成开户流程。对于证券交易账户：我是否需要额外设置安全措施？23

证券交易业务话术证券交易请协助我进行交易操作。我计划购买股票我已决定卖出股票对于我即将进行的交易请帮我执行交易。请提供实时行情和价格。

证券交易业务话术交易查询与调整4请帮我查询最近天的交易记录：我需要调整我的股票持仓比例：如何操作？如何申请：办理夜市委托或集合竞价交易？56

6GRADUALchange咨询与服务请求话术

咨询与服务请求话术咨询服务关于贵行的银证转账服务有哪些手续费用？如何查询最近的银行网点以便进行面对面咨询？请问贵行有哪些优惠活动或政策支持银证业务？

咨询与服务请求话术服务请求4我想了解如何开通贵行的投资顾问服务：请帮我设置或修改自动转账服务：我遇到了操作问题：能否提供远程协助？56

咨询与服务请求话术反馈与建议我对贵行的服务非常满意：希望继续保持。01我有一些关于银证业务的建议和反馈：希望能与您分享。02我觉得贵行的某些流程可以进一步优化：提高效率。03

7GRADUALchange后续维护与提醒话术

后续维护与提醒话术维护通知这里是银行，我们即将进行系统维护，请您提前做好相应准备。您好我们将进行身份信息更新提醒。为保障您的账户安全

后续维护与提醒话术业务提醒29您的账户即将到期：请及时办理续卡/续约手续。3您的理财产品即将到期：是否需要续投或赎回？4近期有新政策或活动推出：请问您是否需要了解详情？5

后续维护与提醒话术关怀语感谢您一直以来对银行的支持与信任：01如果您有任何问题或需要帮助：随时可以联系我们。02祝您投资顺利、财源广进！03

8GRADUALchange风险管理与合规话术

风险管理与合规话术风险评估与提示在进行投资理财前：请您进行风险评估，以便我们为您提供更合适的金融产品。针对您的投资计划：存在一定风险，请仔细阅读相关风险揭示书并确认。请注意市场波动可能带来的风险：建议您理性投资。

风险管理与合规话术合规宣传与教育33我们始终遵循国家法律法规和行业规定：保障您的合法权益。4请勿将