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2026年国家开发银行合规部招聘试题与考察内容

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.国家开发银行合规管理的核心原则是？

A.审慎经营

B.合法合规

C.效率优先

D.风险控制

2.根据中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理的首要目标是？

A.降低银行运营成本

B.提高银行盈利能力

C.防范和化解合规风险

D.加强银行内部控制

3.国家开发银行在“一带一路”项目中，合规管理需重点关注？

A.项目融资利率

B.项目环境和社会风险

C.项目管理费用

D.项目市场竞争力

4.合规审查中，以下哪项不属于“重要性原则”的适用范围？

A.关键业务流程

B.重大财务交易

C.日常操作规范

D.高风险业务领域

5.国家开发银行针对地方政府融资平台的风险管理，应优先关注？

A.平台债务结构

B.平台股权结构

C.平台治理机制

D.平台资产质量

6.合规管理中的“内幕交易”主要涉及？

A.商业贿赂

B.信息披露违规

C.资金挪用

D.信贷审批不当

7.国家开发银行在反洗钱工作中，需重点识别的高风险客户类型包括？

A.政府机构

B.大型国有企业

C.涉及跨境交易的私营企业

D.金融行业从业者

8.合规审查中，“合规风险评估”的主要目的是？

A.确定合规问题优先级

B.评估业务收益

C.监控业务进度

D.调整业务策略

9.国家开发银行在涉及中小微企业贷款时，合规管理的重点是？

A.贷款利率定价

B.贷款审批效率

C.贷款风险控制

D.贷款担保方式

10.合规管理中的“合规培训”主要目的是？

A.提高员工业务能力

B.增强员工合规意识

C.减少业务投诉

D.降低运营成本

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

1.国家开发银行在项目合规审查中，需重点关注的政策风险包括？

A.财政政策调整

B.行业监管政策变化

C.地方政府政策支持

D.国际贸易规则变动

2.合规管理中的“第三方风险管理”主要涉及？

A.合作机构资质审查

B.业务流程外包监管

C.信息安全保护

D.项目供应链管理

3.国家开发银行在反腐败工作中，需重点防范的领域包括？

A.信贷审批环节

B.资产处置环节

C.项目招标环节

D.高管薪酬管理

4.合规审查中的“合规测试”方法包括？

A.文件审查

B.案例分析

C.人员访谈

D.现场核查

5.国家开发银行在“绿色金融”业务中，合规管理的重点领域包括？

A.项目环境评估

B.社会责任审查

C.融资资金使用监管

D.项目退出机制

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.合规管理的目的是完全消除业务风险。（×）

2.国家开发银行的合规审查需覆盖所有业务环节。（√）

3.合规风险管理等同于内部控制管理。（×）

4.“一带一路”项目中，合规审查可简化流程。（×）

5.合规审查中，风险评估结果不影响业务决策。（×）

6.反洗钱工作中，客户身份识别是首要环节。（√）

7.合规培训只需定期开展，无需持续跟进。（×）

8.国家开发银行的合规管理需与地方政府政策完全一致。（×）

9.合规审查中，问题整改需明确责任人和时间表。（√）

10.合规管理的目标是提高业务效率。（×）

四、简答题（共5题，每题5分，共25分）

1.简述国家开发银行合规管理的“全员合规”理念及其意义。

2.分析国家开发银行在地方政府融资平台风险管理中的合规要点。

3.解释合规审查中“重要性原则”的适用场景及作用。

4.阐述国家开发银行在“绿色金融”业务中如何进行合规风险管理。

5.描述合规审查中“风险评估”的主要方法和步骤。

五、论述题（共2题，每题10分，共20分）

1.结合国家开发银行实际业务，论述合规管理如何助力“一带一路”项目顺利推进。

2.分析国家开发银行在反腐败工作中，如何通过合规管理防范风险，并提出具体措施。

答案与解析

一、单选题答案

1.B

2.C

3.B

4.C

5.C

6.B

7.C

8.A

9.C

10.B

解析

1.合规管理的核心原则是“合法合规”，强调业务活动需符合法律法规及监管要求。

2.合规风险管理的首要目标是“防范和化解合规风险”，确保业务活动在合法框架内运行。

3.“一带一路”项目中，合规管理需重点关注“环境和社会风险”，以符合国际标准及当地政策。

4.“重要性原则”适用于关键业务流程、重大财务交易和高风险业务领域，日常操作规范可简化审查。

5.地方政府融资平台的风险管理，优先关注“治理机制”，以防范地方政府隐性债务风险。

6.“内幕交易”涉及信息披