2025年跨境支付基础系统权限分配实务试卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础系统权限分配实务试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.在权限分配中，要求每个用户只拥有完成其工作所必需的最少权限，这一原则被称为（）。

A.职责分离原则

B.最小权限原则

C.可审计原则

D.数据加密原则

2.以下哪项活动通常不属于标准的权限变更流程？（）

A.权限申请提交

B.上级主管审批

C.系统管理员手动修改配置（未经申请）

D.变更后的权限复核

3.对于需要访问敏感数据的操作人员，通常应遵循哪种职责分离策略来降低风险？（）

A.职责重叠

B.职责分离

C.职责集中

D.职责轮换（非定期）

4.在权限管理中，“职责分离”的主要目的是什么？（）

A.简化操作流程

B.提高工作效率

C.防止内部欺诈和错误

D.增加系统可用性

5.权限分配完成后，定期对权限配置进行审查和重新评估，以确保其持续适岗和合规，这一环节通常称为（）。

A.权限申请

B.权限审批

C.权限审计

D.权限配置

6.如果一个系统用户账号同时拥有创建新交易和撤销任何交易的权限，这通常违背了哪项安全原则？（）

A.最小权限原则

B.职责分离原则

C.数据加密原则

D.访问控制原则

7.对于跨境支付基础系统，权限管理中最重要的合规性要求通常涉及哪个方面？（）

A.用户界面美观度

B.系统响应速度

C.反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）规定

D.操作人员舒适度

8.当系统用户离职或岗位变动时，及时撤销或调整其权限是哪项控制措施的关键？（）

A.访问控制

B.风险评估

C.权限生命周期管理

D.数据备份

9.在权限申请审批流程中，通常哪一级别的管理人员拥有最终的审批权？（）

A.普通业务员

B.直接上级

C.部门经理

D.系统管理员

10.对系统权限配置进行不可篡改的记录，以便日后审计和追溯，这体现了权限管理的哪项要求？（）

A.完整性

B.可用性

C.可审计性

D.机密性

二、判断题（请判断下列说法的正误，正确的划“√”，错误的划“×”）

1.任何员工都可以直接在系统中为自己申请更高的权限。（）

2.权限配置完成后无需任何测试即可立即上线。（）

3.跨境支付系统中的系统管理员可以不受任何限制地访问和修改所有数据和配置。（）

4.定期（如每年）对所有用户的权限进行一次性全面审查是足够的。（）

5.如果一个操作不需要特定权限，那么执行该操作的用户一定没有权限。（）

6.权限撤销后，用户账号将立即无法登录系统。（）

7.为提高效率，多个不同部门的员工可以共享同一个系统操作权限账号。（）

8.权限管理的主要目标是确保系统操作尽可能便捷快速。（）

9.对于高风险操作，通常需要更严格的审批流程和多级复核。（）

10.在权限配置过程中，错误地赋予了某个用户超出其职责范围的权限，通常被认为是操作失误而非安全漏洞。（）

三、实务操作题

假设你是一家参与跨境支付业务的金融机构的IT管理员，现接到业务部门的需求：财务部张三需要新增访问“对账管理”模块的权限，该模块包含生成对手方对账单、下载对账文件等功能。请根据标准的权限管理流程，描述你需要执行的步骤，包括但不限于：

1.收到需求后的初步确认事项。

2.提交权限申请需要哪些信息。

3.描述审批流程的通常路径。

4.获得批准后，你在系统中需要执行哪些具体操作来配置权限。

5.权限配置完成后，你需要进行哪些后续工作。

四、案例分析题

某跨境支付机构发生一起事件：一名负责日常交易处理的操作员，利用其操作权限，在非工作时间，频繁小额地修改多笔已提交但未结算的跨境汇款交易的收款人信息，将资金转移至其个人控制的账户，最终造成机构重大经济损失。事后调查发现，该操作员的权限配置虽然符合最小权限原则，但他能够访问并修改未结算交易，且系统没有设置对这类修改的实时监控和异常行为告警机制。

根据上述案例，请分析：

1.该事件中权限管理方面存在哪些潜在问题或不足？

2.为了防止类似事件再次发生，可以从权限管理、系统控制、内部审计、人员管理等方面提出哪些改进建议？

试卷答案

一、选择题