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2026年个人理财顾问服务合同

甲方（服务接受方）：[客户姓名]，身份证号码：[客户身份证号

码]

乙方（服务提供方）：[公司名称/理财规划师姓名]，统一社会信

用代码/执业资格号：[公司统一社会信用代码/理财规划师执业资格号]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方在平

等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方

提供个人理财顾问服务事宜，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意根据甲方提供的财务信息，运用专业知识为甲方提供

个人理财顾问服务。本服务旨在帮助甲方明确财务目标，评估财务状

况，分析风险承受能力，并据此提供个性化的、非标准化的财务规划

建议。

1.2服务内容具体包括：收集并核实甲方财务信息；进行财务状况

评估和风险承受能力分析；基于分析结果，制定并向甲方出具包含财

务目标建议、投资策略建议、现金管理建议、保险规划建议、债务管

理建议等内容的理财规划报告或建议书；根据市场变化或甲方需求变

化，与甲方沟通并调整理财建议。

1.3乙方提供的服务为顾问服务，不包含为甲方代客理财、投资产

品买卖执行或相关佣金服务。若甲方需要相关产品服务，乙方可依据

适当性原则提供信息介绍或转介，具体服务条款由甲方与相关产品提

供方另行约定。

第二条服务费用与支付

2.1甲方同意按照本合同约定向乙方支付个人理财顾问服务费。

2.2本合同项下的服务费采用[请选择：固定费用/按资产规模收费

/按项目收费/混合模式]方式收取。

2.2.1若选择固定费用，服务费为人民币[具体金额]元/次/期

（[请注明：按年/按季度/按月]），服务期为[具体期限]。

2.2.2若选择按资产规模收费，费率为管理资产总价值的[具

体百分比]%/年，管理资产指[定义管理资产范围，如：甲方名下由乙

方提供理财建议的金融资产]。

2.2.3若选择按项目收费，具体项目及费用为：[列出项目及

对应费用]。

2.2.4若选择混合模式，具体为[详细说明混合模式收费细

节]。

2.3服务费支付方式为银行转账，甲方应在[约定时间，如：每个

服务期开始后/收到乙方账单后]将费用支付至乙方指定账户：

开户名：[乙方账户名]

开户行：[乙方开户行]

账号：[乙方账号]

2.4甲方逾期支付服务费的，应按日向乙方支付逾期支付金额[具

体比例，如：万分之五]的违约金。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务

3.1.1甲方的权利：

（1）享有获得符合法律法规及职业道德规范的专业、客

观、独立的理财顾问服务的权利；

（2）有权要求乙方充分说明服务内容、收费标准、服务

流程及潜在风险；

（3）有权要求乙方根据自身情况提供个性化的理财建

议，并对建议方案提出疑问；

（4）有权了解乙方相关从业资质及执业资格；

（5）在符合合同约定及适当性原则的前提下，有权选择

是否采纳乙方建议；

（6）有权根据自身情况变化或市场变化，要求乙方重新

评估或调整理财建议；

（7）有权要求乙方对个人信息保密，并有权解除本合

同。

3.1.2甲方的义务：

（1）应向乙方如实、完整、准确地提供其个人财务信

息，包括但不限于收入、支出、资产（及其价值、权属、风险等）、

负债、投资偏好、风险承受能力、财务目标等，并对信息的真实性、

准确性、完整性负责；

（2）应配合乙方进行必要的财务状况评估、风险承受能

力测试等工作；

（3）应根据乙方提供的理财建议，结合自身实际情况审

慎决策，并承担由此产生的后果；

（4）应按时足额支付本合同约定的服务费用；

（5）有义务对其向乙方提供的、涉及商业秘密或个人隐

私的信息保密，但法律法规另有规定或乙方另有约定的除外；

（6）应确保其提供的联系方式畅通，以便乙方履行通知

等