财产权项目推介：2年期9.4%-9.8%收益，地方+国资担保.pdfVIP

中融-民睿财项目（2年期9.4-9.8%，市+国资460亿担保+AA融资主体）

项目要素：

项目名称：中融-民睿财项目

项目规模：7000万元

项目期限：2年

预期收益：100-300万，9.4%；300万以上9.8%/

付息方式：半年付息

项目类型：财

基础债权：市西、北三环闭合项目

投向：用于市五华区道路交通、绿化综合项目二期的开发建设

还款：1.市收入；2.市土地开发投资经营公司营业收

入；3.市城建投资开发公司营业收入。

项目风控：

•地方支持：中融与市土地开发投资经营公司、市签署

的《债权确认协议》，市土地开发投资经营公司将其对市的

债权转让给中融。明确设立后，市应直接向中融履行。

•受益权回购：中融与市土地开发投资经营公司签订受益权回购

合同，若到期时市不能履行，则委对受益人持有的受益权进行回购。

•连带责任担保：市城建投资开发公司（以下简称“城投”）与中融

签订《保证合同》，为市土地开发投资经营公司履行回购义务承担连带责任保证。

融资方背景：

资方-投：成立于2004年10月，资本金为56.88亿元。主体信用等级为AA+。

股东：市，截至2013年11月30日，公司总资产250.61

亿元。

担保方-城投：成立于1997年5月，资本金35亿元，截至2013年11月30日，

城投资产总额459.49亿元。主体信用等级为AA+。市直属国企。

偿还方-昆昆昆

项：

1市土地开发投资经营公司（融资人）综合实力强，主体：AA+，总资产

250.61亿元，长短期融资能力强。

2市（人）实力较强，全区GDP突破3011.14亿元，收入达958.67

亿元，地方实力基础较好，履约能力和意愿较强。

3市城建投资开发公司（担保人）为国资企业，资产规模459.49亿元，主体

AA+，经营情况良好，为市履行应收账款支付义务承担无限连带责任保证。