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基金基础考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下不属于基金托管人职责的是（）

A.资产保管

B.投资决策

C.资金清算

D.会计复核

2.开放式基金的申购赎回价格取决于（）

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金面值

D.基金总资产

3.货币市场基金的收益通常用（）表示

A.七日年化收益率

B.年收益率

C.月收益率

D.日收益率

4.以下哪种基金风险最高（）

A.债券基金

B.股票基金

C.货币基金

D.混合基金

5.基金合同生效后，基金管理人应在（）个工作日内披露基金合同生效公告。

A.2

B.3

C.5

D.7

6.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

7.以下不属于基金业绩评价指标的是（）

A.夏普比率

B.市盈率

C.特雷诺比率

D.詹森α

8.我国封闭式基金的存续期一般为（）年。

A.5-10

B.10-15

C.15-20

D.20-25

9.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.4

10.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A.自助式前台系统

B.辅助式前台系统

C.后台管理系统

D.信息管理平台应用系统

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的特点包括（）

A.集合理财

B.分散风险

C.专业管理

D.利益共享、风险共担

2.基金按投资对象分类，可分为（）

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

3.基金销售机构包括（）

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司直销中心

D.独立基金销售机构

4.基金信息披露的原则包括（）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

5.以下属于基金运作费用的有（）

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易佣金

6.基金投资面临的外部风险包括（）

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.管理风险

7.基金的募集一般要经过（）等步骤。

A.申请

B.核准

C.发售

D.基金合同生效

8.货币市场基金不得投资于（）

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

9.基金托管人的作用主要体现在（）

A.防止基金财产挪作他用

B.对基金管理人的投资运作进行监督

C.保障基金资产的安全

D.提高基金的收益

10.基金业绩评价需要考虑的因素有（）

A.投资目标与范围

B.基金风险水平

C.基金规模

D.时期选择

判断题（每题2分，共10题）

1.开放式基金的规模是固定的。（）

2.基金份额持有人大会可以决定基金的终止。（）

3.基金管理人可以将基金财产投资于其控股股东的企业债券。（）

4.货币市场基金可以投资于剩余期限在397天以内（含397天）的债券。（）

5.基金销售机构可以对不同投资者适用不同费率。（）

6.基金信息披露的内容可以有一定的虚假记载。（）

7.封闭式基金在封闭期内不能赎回。（）

8.基金托管人不需要对基金管理人的投资运作进行监督。（）

9.基金业绩评价只看基金的收益率。（）

10.基金管理人可以自行决定基金的投资策略。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金托管人的主要职责。

答：主要职责有资产保管，确保基金资产安全完整；资金清算，办理资金收付；会计复核，对基金账务进行审核；监督基金管理人投资运作，保证合规。

2.开放式基金与封闭式基金有哪些区别？

答：两者区别在于：开放式规模不固定可随时申赎，封闭式固定；开放式按净值交易，封闭式供求决定价格；开放式无固定期限，封闭式有存续期；开放式多柜台交易，封闭式上市交易。

3.基金信息披露的意义是什么？

答：其一，利于投资者了解情况做出决策；其二，防止信息滥用，保护权益；其三，保障市场公平公开公正，增强市场透明度，约束基金运作行为。

4.基金投资有哪些风险？

答：包含市场风险，受市场波动影响；信用风险，如债券违约；流动性风险，难及时变现；管理风险，管理人能力经验不足；还有利率、通胀等其他风险。

讨论题（每题5分，共4题）

1.谈谈你对基金投资中“分散投资”理念