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投资理财合作合同协议

鉴于甲方有意委托乙方进行投资理财，乙方具备相应的投资管理能力和资质，双方根据《中华人民共和国民法典》及其他有关法律、行政法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就投资理财合作事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条合作背景与目的

甲乙双方基于对投资市场的共同认知和信任，本着资产保值增值的目的，同意建立投资理财合作关系。甲方将其合法持有的资金委托给乙方进行管理投资，乙方根据本协议约定及后续制定的投资计划，为甲方进行投资运作。

第二条合作主体信息

甲方：[委托人名称]，住所：[甲方详细住址]，法定代表人/授权代表：[姓名]，职务：[职务]，联系电话：[电话号码]。

乙方：[投资人/管理人名称]，住所：[乙方详细住址]，法定代表人/授权代表：[姓名]，职务：[职务]，联系电话：[电话号码]。

第三条合作范围与投资标的

1.1合作范围：甲方委托乙方对合法汇集的资金进行投资管理。

1.2投资标的：乙方投资范围主要包括股票（含A股、港股、美股等）、债券（含国债、地方政府债、公司债、企业债、可转债等）、证券投资基金（含公募基金、私募基金等）、银行理财产品、货币市场基金、以及法律法规允许投资的其他金融工具或资产。乙方投资标的具体比例和品种将依据本协议第四条约定的投资策略执行。

1.3乙方应在不违反本协议约定及法律法规的前提下，根据投资策略和市场情况，自主进行投资决策。

第四条投资策略与风险控制

4.1投资策略：乙方采取[请选择并填写：稳健型/平衡型/成长型/激进型]投资策略，注重资产的长期稳健增值，并控制投资组合的整体风险水平。具体投资策略及资产配置比例详见附件一《投资策略说明》（若无附件，则在此处详细描述或引用内部策略文件名），该文件作为本协议的有效组成部分。

4.2风险控制：乙方应建立完善的风险管理体系，设定并遵守投资风险限额，包括但不限于单一证券持仓比例、行业投资比例、投资组合整体回撤控制等。乙方应定期对投资组合进行风险评估，并向甲方提供风险分析报告。

第五条合作期限

5.1合作起始日期：自本协议生效之日起至[具体年]年[具体月]年[具体日]日止。

5.2合作期限届满，如双方无异议，本协议可自动续期[具体期限，如一年]，续期前[具体时间，如一个月]双方应书面确认是否续期。

5.3任何一方有权在合作期限届满前[具体时间，如三个月]书面通知另一方终止本协议，但需承担相应的责任。

第六条资金管理

6.1甲方应将计划投资的资金划拨至乙方指定的银行托管账户。账户信息如下：

开户行：[银行名称]

账户名称：[托管账户名称]

账号：[银行账号]

6.2除本协议另有约定外，所有投资指令均由乙方发出，资金划拨指令须经甲方授权代表签字（或按双方约定的其他授权方式）后执行。乙方应确保资金按投资指令及时、准确地划拨至相应的交易账户。

6.3乙方应定期向甲方提供资金流水清单及投资账户明细，供甲方核对。

第七条费用与收益分配

7.1管理费：乙方根据甲方委托管理的资产规模（以资产净值计算），按[具体年化费率]%的年费率向甲方收取管理费。管理费按[季/半年/年]收取，具体收取时间由乙方提前[具体天数]通知甲方。

7.2托管费：甲方委托的资产由[托管人名称]进行托管，甲方应向托管人按其规定的标准支付托管费，费率约为资产管理规模的[具体百分比]%，按[季/半年/年]支付。托管费由乙方代扣代缴。

7.3业绩报酬：在扣除管理费和托管费后，若投资组合实现正收益，乙方可按本协议第八条约定的方式提取业绩报酬。业绩报酬的提取不直接影响甲方在扣除所有费用前的投资收益。

7.4收益分配：每个[季/半年/年]结算周期结束后，乙方应编制投资业绩报告，并与甲方确认。确认后，乙方在扣除应付给托管人的托管费、己收但尚未支付的管理费以及约定的业绩报酬后，将剩余投资收益按甲方投入资金的比例进行分配。分配时间通常为结算周期结束后[具体天数]内。

第八条业绩报酬（可选条款，若不适用可删除或修改）

8.1业绩报酬的提取基础：以甲方在本结算周期初实际投入本协议项下投资的总资产净值为基准。

8.2业绩报酬的计算与提取：当本结算周期结束后，投资组合的累计收益率（即本周期末资产净值除以初始投入资产净值减一）超过[具体无风险收益率或基准收益率，如0%或1%]时，乙方按超出部分的[具体百分比，如20%]提取业绩报酬。

8.3业绩报酬的支付：业绩报酬在收益分配前提取，支付时间与收益分配时间相同或根据具体约定执行。

第九条双方权利与义务

9.1甲方的权利与义务：

(1)有权了解其委托资产的投资运作情况，要求乙方定期提供投资报告、财务报告以及相关法律文件。

(2)有权对乙方的投资运