DB3707_T075—2023_中小微企业金融服务平台服务规范_潍坊市 conv.docxVIP

ICS03.060

CCSA11

3707

山 东 省 地 方 标 准

DB3707/T075—2023

中小微企业金融服务平台服务规范

Servicespecificationoffinancialserviceplatformformicro,smallandmedium-sizedenterprises

DB3707075—2023

目 录

范围 1

规范性引用文件 1

术语和定义 1

基本要求 1

1运营机构要求 1

2场所与设施要求 1

3岗位与人员要求 2

服务内容及要求 2

1 企业IPO上市及上市后服务 2

2 多元化融资服务 2

3 企业经营提升服务 3

4 品牌推广服务 3

保障措施 3

1资源保障 3

2信息化保障 4

DB3707075—2023

前

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则起草。

言

第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由潍坊市地方金融监督管理局提出并组织实施。

本文件起草单位：潍坊市金融服务中心、山东省标准化研究院。

本文件主要起草人：李林、高坤、韩春梅、张海燕、李琦、孙金玉。

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中小微企业金融服务平台服务规范

范围

本文件规定了中小微企业金融服务平台服务的基本要求、服务内容及要求、保障措施、评价与改进等内容。

本文件适用于潍坊市中小微企业金融服务平台服务及管理工作。

规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

中小微企业金融服务平台financialserviceplatformformicro,smallandmedium-sizedenterprises

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.2 工作环境应安全、整洁，各种标志、标识的设置应符合相应国家标准。

.3 工作场所可根据工作需要合理划分工作区域，宜设立机构办公区、综合会议室、路演大厅（辅导报告厅）、对接洽谈区、宣传展示区等专门性的区域，并配备所需的设施设备。

.4 各类办公设备、服务设施等应满足工作运行和服务提供的需要。

3 岗位与人员要求

.1运营机构应合理设置包含管理岗位、服务岗位和专业技术岗位等在内的岗位体系，并配备与岗位需求相适应的工作人员。

.2管理和服务人员至少应符合以下要求：

——熟悉与金融服务相关的法律法规和政策；

——具备与所在岗位相适应的管理知识和工作技能；

——能熟练使用岗位工作所需办公软件；

——具有良好的组织管理和沟通协调能力；

——具有较高的工作主动性和较强的创新精神；

——具备较强责任心和较高的工作热情。4.3.3专业技术人员至少应符合以下要求：

——掌握与金融服务相关的法律法规和政策；

——熟悉我国资本市场运作机制、企业IPO上市规范及审核规则等；

——熟悉美国、香港等重要境外资本市场运作机制、企业IPO上市规范及审核规则等；

——具有从事专业技术岗位所需的其他知识背景；

——熟练掌握和运用岗位所需专业技能；

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.3与各类金融机构合作，提供包括企业信贷、股权融资、债券融资等在内的金融产品，并通过合适渠道向企业推介展示。

.4联合银行机构开发中小微企业贷款产品，充分利用企业已有资源，积极推进商标权、专利权、股权、科技成果等质押融资，促进无形资产有形化、市场化和资本化。

.5对信用良好的企业，协调相关部门和金融机构以及融资担保机构进行信贷支持，对不同成长期的企业实行动态利息模式。

.6积极推动产融合作，开展全产业链金融服务。推动金融机构结合重点产业链供应链特点开发信贷、保险等金融产品，加强供应链订单、仓单服务等。

.7积极对接山东省统一政务服务门户、潍坊市大数据平台、乡村振兴普惠金融服务平台等，共享金融产品、融资需求对接等数据信息。

.8依托入场的信用评级机构为中小企业提供企业信用管理系统建设咨询服务，为提升企业信用水平、降低企业发债等融资成本提供专业咨询服务。

3 企业经营提升服务

.1企业经营规范化提升服务

1.1不定期邀请专家对不同发展期的企业在财务制度、税费缴纳、信息披露等方面进行规范化辅导，推动企业合法、合规经营。

1.2选择执业水平高、经验丰富的券商、会计师事务所和律师事务所等中介机构对企业进行专业指导和问题诊断，理顺和优化企业治理结构，支撑企业为对接高层次资本市场打好基础。

1.3 依托入场的专业机构，为企业