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2025年四季度金融行业监管政策

2025年四季度

金融行业监管政策与处罚分析

目录

一、监管政策更新及要点解读 1

（一）泛金融业监管政策 3

（二）银行保险业监管政策 5

（三）证券期货业监管政策 8

（四）反洗钱监管政策 10

（五）其他行业监管政策 12

二、监管处罚趋势与分析 14

（一）银行业 14

（二）保险业 15

（三）证券业 16

（四）反洗钱 17

（五）其他金融机构 18

一、各行业监管政策及要点解读

2025年四季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性文件以及自律规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、国务院国有资产监督管理委员会（以下简称“国资委”）、中国银行业协会（以下简称“银行业协会”）、中国证券业协会（以下简称“中证协”）、中国期货业协会（以下简称“中期协”）、中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）等监管机构及行业自律组织在四季度发布的各项政策，协助金融机构洞察监管动态，识别监管义务，提升合规效率。具体政策请参见下表：

类型

文件名称

发布主体

发布时间

生效时间

泛金融业监管政策

《上市公司治理准则（2025年10月修订）》

证监会

2025年10月16日

2026年1月1日

《银行间市场经纪业务管理办法》

人民银行

2025年11月12日

2026年1月1日

《中央企业违规经营投资责任追究实施办法》

国资委

2025年11月28日

2026年1月1日

《企业可持续披露准则第1号——气候（试行）》

财政部;生态环境部;外交部;国家发展和改革委员会;工业和信息化部;商务部;人民银行;国资产委；

金融监管总局

2025年12月19日

2025年12月19

日

银行保险业监管政策

《关于做好〈中国人身保险业经验生命表（2025）〉发布使用有关事项的通知》

金融监管总局

2025年10月15日

2026年1月1日

《关于调整保险公司相关业务风险因子的通知》

金融监管总局

2025年12月1日

2025年12月1

日

《商业银行托管业务监督管理办法（试行）》

金融监管总局

2025年12月12日

2026年2月1日

《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法》

金融监管总局

2025年12月22日

2026年9月1日

《商业银行并购贷款管理办法》

金融监管总局

2025年12月31日

2025年12月31

日

《银行间外汇市场管理规定》

人民银行

2025年12月16日

2026年2月1日

《银行保险机构许可证管理办法（征求意见稿）》

金融监管总局

2025年10月30日

/

《保险公司资产负债管理办法（征求意见稿）》

金融监管总局

2025年12月19日

/

《银行监督管理法（修订草案）》征求意见

全国人大常委会

2025年12月27日

/

证券期货业监

管政策

《证券结算风险基金管理办法（2025年修订）》

证监会

2025年11月1日

2025年12月8

日

《关于发布修订后的私募投资基金备案指引第3号——私募投资基金变更管理人的公告》

中基协

2025年10月24日

2025年10月24

日

《中国证券业协会关于集中修改部分自律规则的决定》

中证协

2025年10月26日

2025年10月26

日

《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》

证监会

2025年12月31日

2026年1月1日

《证券期货市场监督管理措施实施办法》

证监会

2025年12月31日

2026年6月30

日

《公开募集证券投资基金销售行为规范（征求意见稿）》

中基协

2025年12月12日

/

2025年四季度金融行业监管政策与处罚分析|1

一、各行业监管政策及要点解读（续）

2025年四季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性

2025年四季度金融行业监管政策与处罚分析|2

文件以及自律规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、国务院国有资产监督管理委员会（以下简称“国资委”）、中国银行业协会（以下简称“银行业协会”）