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个人财务顾问合同协议2025年

个人财务顾问合同协议

第一条定义

除非本协议上下文另有要求，下列词语具有以下含义：

“客户”指接受本协议项下个人财务顾问服务的个人；

“财务顾问”指根据本协议向客户提供个人财务顾问服务的个人或法人实体，其姓名或名称见本协议首部；

“财务顾问服务”指财务顾问根据本协议向客户提供的财务规划、投资建议及相关咨询服务，具体范围见本协议第二条；

“日”指连续二十四小时的时期；

“月”指按日历计算的连续三十天的时期；

“年”指按日历计算的连续十二个月的时期；

“适用法律”指对在本协议签署时生效且在本协议有效期内继续适用的，财务顾问经营所在地或主要服务地的法律及法规，包括但不限于《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《期货交易管理条例》及金融监管机构发布的相关规则和行业自律规范。

第二条服务范围与目标

2.1财务顾问将向客户提供以下财务顾问服务：

2.1.1对客户的财务状况进行全面评估，包括但不限于资产、负债、收入、支出、现金流、保险保障和税务状况；

2.1.2与客户沟通，明确客户的短期、中期及长期财务目标，如退休规划、子女教育规划、财富传承、投资增值等；

2.1.3基于客户的财务状况、风险承受能力及财务目标，制定个性化的财务规划方案；

2.1.4提供投资组合建议，包括具体的投资产品选择、资产配置比例等；

2.1.5定期（例如每年或每半年）回顾客户的财务状况和投资组合表现，并根据市场变化和客户情况调整财务规划；

2.1.6就客户的税务筹划、退休规划、遗产规划、保险规划等方面提供咨询服务；

2.1.7协助客户执行财务规划方案，并在客户需要时提供相关支持；

2.1.8财务顾问可根据客户需求提供其他相关的财务咨询服务。

2.2双方同意，本协议旨在帮助客户实现其财务目标，但财务顾问不保证能够实现任何特定的投资收益或达到任何特定的财务目标。

第三条合同期限与服务频率

3.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。除非双方另行书面同意，本协议到期后自动续展____年，续展次数不限。

3.2在本协议有效期内，财务顾问应按照以下频率向客户提供财务顾问服务：

3.2.1每年至少进行一次全面的财务状况回顾和投资组合检视；

3.2.2每季度至少进行一次简短的沟通，讨论客户的财务目标和市场动态；

3.2.3财务顾问将根据客户的具体需求，提供必要的临时咨询和沟通。

第四条费用与支付条款

4.1财务顾问服务费用采用以下第____种方式收取：

4.1.1固定费用：客户应向财务顾问支付固定月费人民币____元/月；

4.1.2按资产规模收费：客户应向财务顾问支付按其委托资产的一定比例收费，具体费率为____%。委托资产指客户在财务顾问管理的所有资产，包括但不限于投资账户、保险产品等，计算周期为每月末日；

4.1.3混合模式：客户需支付固定月费人民币____元/月，同时按其委托资产的一定比例支付额外费用，具体费率为____%。

4.2客户应按照以下方式支付费用：

4.2.1每月__日前，通过银行转账方式将当月费用支付至财务顾问指定的银行账户：

开户行：________________________

户名：________________________

账号：________________________

4.2.2费用支付以人民币结算。

4.3财务顾问有权根据市场变化和运营成本，在提前____日书面通知客户并经客户书面同意的情况下，调整本协议项下的收费标准。调整后的费率自通知送达客户之日起生效。

第五条双方的权利与义务

5.1客户的权利与义务

5.1.1客户有权获得本协议约定的财务顾问服务；

5.1.2客户有权要求财务顾问提供专业、审慎的财务建议；

5.1.3客户有权了解财务顾问的收费标准和费率；

5.1.4客户应如实、完整、及时地向财务顾问提供其财务信息，包括但不限于资产清单、负债情况、收入来源、支出明细、风险承受能力评估结果、投资偏好等，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性；

5.1.5客户应按照本协议约定按时足额支付费用；

5.1.6客户应积极配合财务顾问的工作，根据财务顾问的建议采取行动；

5.1.7客户应遵守本协议的保密条款，对在服务过程中知悉的财务顾问和客户的保密信息予以保密。

5.2财务顾问的权利与义务

5.2.1财务顾问