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企业合同风险评估与审查模板

一、适用范围与典型应用场景

新签合同全面审查：与合作方首次签订业务合同时对合同条款的合法性、可履行性及潜在风险进行系统性评估；

重大/复杂合同专项审查：涉及大额资金、长期履行、跨境业务或知识产权等核心利益的合同，需重点排查履约、合规及争议解决风险；

合同续签前的风险复评：对即将到期续签的合同，结合合作期间履约情况及外部政策变化，更新风险评估结果；

合作方背景异常时的补充审查：合作方出现经营异常、涉诉或信用评级下降时，对已签或待签合同进行针对性风险排查。

二、合同风险评估与审查标准化流程

步骤1：审查准备阶段

目标：明确审查范围、收集基础资料，组建跨部门审查小组。

明确审查重点：根据合同类型（如采购、销售、服务、劳动合同等）及业务场景，确定核心审查方向（如主体资格、价款支付、违约责任、知识产权归属等）；

收集基础资料：获取合同文本、合作方营业执照（复印件）、法定代表人证件号码明、相关资质许可（如行业特殊许可证）、过往合作履约记录、涉及的技术标准或政策文件等；

组建审查小组：至少包括业务部门（熟悉交易背景）、法务部门（把控法律风险）、财务部门（审核资金条款）及风控部门（综合评估风险等级），必要时可邀请外部法律顾问参与。

步骤2：合同基础信息核对

目标：保证合同基础要素完整、信息真实，避免因基础信息错误导致后续风险。

核对项目

核对内容

合同主体信息

签约方名称、统一社会信用代码、法定代表人、注册地址与实际经营地址是否一致；合作方是否具备签约资质（如特种设备生产需许可证）

合同基本信息

合同名称是否准确反映交易实质；签订日期、生效条件（如签字盖章后生效、附条件生效）是否明确；合同编号是否符合企业内部管理规定

交易核心要素

标的物/服务描述是否具体（避免“一批货物”等模糊表述）；数量、质量标准、履行期限、地点、方式是否明确

步骤3：核心条款风险评估

目标：逐条分析合同条款的合法性、公平性及潜在风险，形成风险清单。

条款类别

常见风险点

风险等级（高/中/低）

主体资格条款

合作方无签约资质（如超范围经营）、被吊销营业执照、法定代表人为失信被执行人、分支机构未经授权签约

高

标的与质量条款

标的物/服务描述不明确导致履约争议；质量标准未引用国标/行标或约定不清晰（如“优质合格”）

中

价款支付条款

付款条件模糊（如“验收合格后付款”未明确验收时限）；支付方式不符合财务规定；违约金比例过高（超过实际损失30%）

高

履行期限条款

履行期限不合理（如“交付后10日内安装调试”但未约定安装条件）；逾期履行违约责任缺失

中

违约责任条款

违约责任不对等（如仅约束一方违约）；约定“违约金不超过合同总额20%”但未涵盖间接损失；争议解决方式约定不明（如“由法院管辖”未明确管辖法院）

高

知识产权条款

未明确背景知识产权归属；约定成果知识产权归属模糊；未约定侵权责任承担方式

高（涉及技术/创意类合同）

保密条款

保密范围界定不清（如“商业秘密”未列举具体内容）；保密期限过短（如“合同终止后1年”）；未明确泄密赔偿责任

中

不可抗力条款

不可抗力范围定义过窄（如仅限定“自然灾害”）；未约定不可抗力发生后的通知义务及处理流程

低

争议解决条款

约定“由原告所在地法院管辖”但未明确具体法院；仲裁机构名称错误；同时约定诉讼与仲裁

高

步骤4：风险等级判定与汇总

目标：根据风险点数量、影响程度及发生概率，综合判定合同整体风险等级。

高风险合同：存在1个及以上高风险点（如主体无资质、违约责任严重不对等），或3个及以上中风险点，建议暂缓签订，待修改后再审；

中风险合同：存在1-2个中风险点（如质量标准模糊、履行期限不明），无高风险点，需与对方协商修改条款，明确风险应对措施；

低风险合同：无明显风险点或仅存在低风险点（如不可抗力条款定义过窄），可按正常流程签订，但需关注履行中的潜在风险。

步骤5：审查结论与处理建议

目标：输出书面审查意见，明确合同是否可通过及修改要求。

审查结论类型：

建议通过：低风险合同，无需修改或仅需微调不影响核心权利义务的表述；

修改后通过：中风险合同，列明需修改的具体条款及修改建议（如“将付款条件明确为‘验收合格后15个工作日内支付’”）；

建议不通过：高风险合同，说明法律或业务风险，建议终止谈判或重新起草合同。

输出文档：《合同风险评估审查表》（见配套工具表格），由审查小组全体成员签字确认，存档备查。

步骤6：后续跟踪与风险监控

目标：保证审查意见落实，监控合同履行中的风险变化。

条款落实跟踪：对“修改后通过”的合同，业务部门需确认对方是否已完成条款修改，并将最终版本反馈法务/风控部门复核；

履行风险监控：合同履行过程中，定期跟踪关键节点（如付款进度、交付时间），发觉异常（如对方逾期履约、经营状况恶化）及时启动