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2026年企业理财合同协议

鉴于委托人（以下简称“甲方”）因生产经营或资金管理需要，拟

委托受托人（以下简称“乙方”）进行投资理财管理；乙方具备相应

的金融业务资质和服务能力，愿意接受甲方的委托，根据中华人民共

和国相关法律法规及监管规定，双方经友好协商，就甲方委托乙方进

行投资理财事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1理财资金：指甲方为进行投资理财活动而专项划拨给乙方的资

金总额人民币______元（大写：____________________）。

1.2理财产品：指乙方根据本协议约定及后续具体产品方案，为甲

方提供并管理的投资组合或专项理财产品。

1.3投资目标：本次理财旨在在风险可控的前提下，为甲方获取长

期、稳定的投资回报，预期年化收益率目标为______%（此为参考目

标，非承诺收益）。

1.4风险等级：乙方根据相关评级标准，将本协议项下理财产品评

定为______等级（如R3等级），该等级对应的风险水平应与甲方自行

评估的风险承受能力等级（如C4等级）相匹配。

1.5相关费用：指为进行理财管理活动而发生的所有费用，包括但

不限于管理费、托管费、业绩报酬、认购费、赎回费、交易费等。

1.6交易日：指理财产品价值计算和资金划转确认的日期，一般为

每个自然月的最后一个工作日。

1.7投资运作：指乙方依据本协议约定、相关法律法规及监管要

求，运用理财资金进行证券买卖、资产配置等投资活动。

第二条委托与受托

2.1甲方自愿委托乙方管理和运作本协议项下的理财资金，以实现

约定的投资目标。

2.2乙方同意接受甲方的委托，按照本协议的约定及甲方的投资指

令（如有），勤勉尽责、审慎尽责地管理和运用理财资金。

2.3乙方可根据市场情况、投资策略及监管要求，在理财产品的投

资范围内进行投资决策，甲方应予以配合。

第三条资金划拨与管理

3.1甲方应在本协议生效之日起______个工作日内，将全部理财资

金划入乙方指定的银行托管账户或按照乙方要求的其他方式提供给乙

方。

3.2资金划拨应注明资金用途为“甲方______理财资金”，乙方应

为甲方设立独立的理财资金账户进行管理。

3.3乙方负责管理理财资金账户，包括但不限于资金收付、产品认

购、赎回、投资指令执行等事宜。所有涉及理财资金的操作均需遵循

本协议约定及乙方的投资策略。

3.4乙方可根据产品特点和管理需要，选择合适的证券公司等作为

托管人，负责保管理财资金账户中的资金及相关资产，乙方应向甲方

披露托管人的基本信息。

第四条投资运作范围与限制

4.1乙方的投资运作应遵守中华人民共和国相关法律法规、金融监

管规定及证券交易所规则。

4.2理财产品的投资范围包括但不限于现金管理类资产、固定收益

类资产（如国债、金融债、企业债、可转债等）、权益类资产（如股

票、股票型基金等，具体比例受限）、衍生品类资产（如期权、期货

等，如适用）以及其他经监管机构允许的投资标的。具体投资比例和

控制额度由双方在产品方案中约定。

4.3乙方应在不违反法律法规和监管规定的前提下，根据投资目标

和风险等级，制定并执行投资策略，进行合理的资产配置。

4.4乙方应审慎管理投资风险，确保投资活动符合本协议约定的风

险等级，并采取措施防范流动性风险、信用风险、市场风险、操作风

险等。

第五条收益分配与风险承担

5.1理财产品的收益以理财资金产生的投资净收益为主要来源。乙

方应根据投资运作的实际收益情况，在扣除相关费用后，按照本协议

及相关产品方案约定的方式向甲方分配收益。

5.2收益分配的具体方式、时间和频率由双方在产品方案中明确约

定，例如：按月度计算并随净值增长分红，或到期一次性分配等。

5.3甲方自行承担理财资金投资所产生的全部风险，包括但不限于

市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。乙方仅根据本协议

约定收取管理费等费用，不对理财资金的最终收益或本金损失做出任

何承诺或保证（法律法规另有规定或本协议另有约定的除外）。

第六条费用与结算

6.1甲方同意承担本协议项下理财产品的相关费用，具体费用项目

及标准如下：

（1）管理费：按日计算，费率______%，按月收