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企业常用风险评估与防范模板

一、适用业务场景

新项目/新业务启动前：评估市场前景、资源投入、合规性等潜在风险，保证项目可行性；

年度/半年度常规风险评估：全面梳理企业战略、财务、运营、合规等核心领域风险，更新风险清单；

重大决策前置评估：如投资并购、战略合作、组织架构调整等，决策前需通过本模板分析风险点；

业务流程优化或变更时：针对流程调整可能带来的操作风险、效率风险进行预判；

外部环境重大变化应对：如政策法规调整、市场波动、疫情等突发事件，需快速评估影响并制定防范措施。

二、评估实施步骤详解

步骤1：明确评估范围与目标

操作说明：

由企业高管或风险管理部门牵头，根据当前业务重点确定评估范围（如“2024年新产品上市风险”“供应链中断风险”等）；

设定评估目标（如“识别新产品上市前3个月内可能影响销量的风险”“制定供应链风险应急预案”），并成立跨部门评估小组（成员包括业务、财务、法务、运营等部门负责人，组长由*经理担任）。

步骤2：全面识别风险点

操作说明：

采用“头脑风暴法”“流程梳理法”“历史数据分析法”等工具，结合行业案例和企业实际，从风险维度（战略、财务、运营、合规、市场、人力等）逐项排查；

针对每个评估范围，列出具体风险点（如“战略风险”维度下可包含“目标市场定位偏差”“竞争对手低价竞争”；“运营风险”维度下可包含“生产设备故障”“关键岗位人员流失”）。

步骤3：分析风险发生可能性与影响程度

操作说明：

可能性评估：参考历史数据、行业经验或专家判断，将风险发生概率划分为5个等级（1级=极低，几乎不可能发生；5级=极高，很可能发生），例如“生产设备故障”若设备已使用超10年且无定期维护，可能性可评为4级；

影响程度评估：从“财务损失、运营中断、声誉损害、合规处罚”等维度，将风险影响划分为5个等级（1级=轻微，影响极小；5级=灾难，导致重大损失），例如“关键数据泄露”若涉及客户隐私，影响程度可评为5级。

步骤4：确定风险等级并排序

操作说明：

采用“可能性×影响程度”计算风险值（风险值=可能性等级×影响程度等级），例如可能性4级×影响5级=风险值20，属于高风险；

根据风险值从高到低排序，形成《风险优先级清单》，重点关注风险值≥15的高风险项及8-14的中风险项。

步骤5：制定针对性防范措施

操作说明：

针对每个风险点，明确“风险控制目标”（如“将设备故障可能性从4级降至2级”）；

制定具体措施（如“设备故障”可对应“建立月度设备维护计划”“储备关键备件”“与设备供应商签订24小时维修协议”）；

落实责任部门及完成时限（如“设备维护计划由生产部*主管负责，2024年X月X日前完成”）。

步骤6：跟踪整改与动态更新

操作说明：

风险管理部门每月跟踪防范措施执行情况，记录进度（如“已完成”“进行中”“延期”），并在季度风险评估会议上汇报；

当企业内外部环境发生重大变化时（如新政策出台、业务扩张），需重新启动评估流程，更新风险清单及防范措施。

三、核心工具模板

表1：企业风险评估表

（评估周期：______年______月；评估部门：______；评估组长：*经理）

风险维度

风险点描述

可能性等级（1-5级）

影响程度等级（1-5级）

风险值（可能性×影响）

风险等级（低：1-5；中：6-14；高：15-25）

责任部门

防范措施

整改期限

当前状态

市场风险

竞争对手推出同类低价产品抢占市场份额

4

4

16

高

市场部

1.优化产品定价策略；2.加强客户增值服务；3.推出促销活动提升用户粘性

2024-06-30

进行中

运营风险

关键原材料供应商因产能不足延迟交货

3

5

15

高

采购部

1.开发2家备用供应商；2.与核心供应商签订优先供货协议；3.调整安全库存至45天

2024-07-15

进行中

合规风险

新《数据安全法》实施后，客户数据存储流程不合规

5

3

15

高

法务部

1.修订数据管理制度；2.开展员工合规培训；3.委托第三方机构进行合规审计

2024-05-31

已完成

财务风险

应收账款账龄延长，坏账风险增加

3

3

9

中

财务部

1.缩短信用账期；2.建立客户信用评级机制；3.每月跟进逾期账款催收

长期持续

进行中

表2：风险防范措施跟踪表

（更新日期：______年______月）

风险点

责任部门

措施描述

计划完成时间

实际完成时间

完成情况（□已完成□进行中□延期）

延期原因（若延期）

验证结果（□有效□部分有效□无效）

竞争对手低价产品抢占市场份额

市场部

推出“买一赠一”促销活动，针对新用户发放优惠券

2024-06-30

-

□进行中

-

-

原材料供应商延迟交货

采购部

与A公司签订备用供应商协议，首批订单100吨

2024-07-15

2024-